Предмет и обхват на прилагане

В настоящите насоки се определят стъпките, които кредитните и финансовите институции следва да предприемат, когато приемат или преразглеждат решения за изпълнение на задълженията си по член 13, параграф 1, букви а), б) и в) от Директива (ЕС) 2015/849² в контекста на дистанционното установяване на делови взаимоотношения с нови клиенти. В тях също така се определят стъпките, които кредитните и финансовите институции следва да предприемат, когато възлагат функции на трети лица в съответствие с глава I, раздел 4 от Директива (ЕС) 2015/849, както и политиките, механизмите за контрол и процедурите, които кредитните и финансовите институции следва да въведат във връзка с комплексната проверка на клиента (КПК), както е посочено в член 8 , параграф 3 и параграф 4, буква а) от Директива (ЕС) 2015/849, когато мерките за КПК се извършват дистанционно.

² Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма

Компетентните органи следва да вземат предвид тези насоки, когато преценяват дали са адекватни и ефективни стъпките, които кредитните и финансовите институции предприемат, за да изпълнят задълженията си съгласно Директива (ЕС) 2015/849 в контекста на дистанционното установяване на делови взаимоотношения с клиенти.