Oggetto e ambito di applicazione

I presenti orientamenti illustrano le misure che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero assumere al momento di adottare o rivedere soluzioni per adempiere gli obblighi di cui all’articolo 13, paragrafo 1, lettere a), b) e c), della direttiva (UE) 2015/849 (² ) laddove acquisiscano nuovi clienti a distanza. Inoltre, indicano le misure che gli enti creditizi e finanziari dovrebbero adottare allorché ricorrono a terzi ai sensi del capo II, sezione 4, della direttiva (UE) 2015/849, nonché le politiche, i controlli e le procedure che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero porre in essere in relazione all’adeguata verifica della clientela di cui all’articolo 8, paragrafo 3, e paragrafo 4, lettera a), della direttiva (UE) 2015/849 nelle situazioni in cui le misure di adeguata verifica della clientela sono eseguite a distanza.

² Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2015, relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

Le autorità competenti dovrebbero tenere conto dei presenti orientamenti nel valutare se le misure adottate dagli enti creditizi e gli istituti finanziari per adempiere gli obblighi di cui alla direttiva (UE) 2015/849 ai fini dell’adeguata verifica a distanza della clientela siano adeguate ed efficaci.