Sisu ja kohaldamisala

Käesolevates suunistes sätestatakse meetmed, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid võtma direktiivi (EL) 2015/849² artikli 13 lõike 1 punktides a, b ja c sätestatud kohustuste täitmiseks vajalike lahenduste vastuvõtmisel või läbivaatamisel seoses uute klientide kaugtuvastamisega. Samuti sätestatakse selles meetmed, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid võtma, kui toetuvad kolmandatele isikutele kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 I peatüki 4. jaoga, ning poliitika, kontrollimeetmed ja menetlused, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid rakendama seoses kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmetega, nagu on viidatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõikes 3 ja lõike 4 punktis a, kui kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid rakendatakse kaugmeetodil.

² Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. mai 2015. aasta direktiiv (EL) 2015/849, mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist.

Pädevad asutused peaksid neid suuniseid arvestama, kui hindavad, kas meetmed, mida krediidi- ja finantseerimisasutused võtavad direktiivist (EL) 2015/849 tulenevate kohustuste täitmiseks klientide kaugtuvastamise kontekstis, on piisavad ja tõhusad.