Predmet úpravy a rozsah pôsobnosti

V týchto usmerneniach sa uvádzajú kroky, ktoré by mali úverové a finančné inštitúcie vykonať pri prijímaní alebo prehodnocovaní riešení na splnenie svojich povinností podľa článku 13 ods. 1 písm. a), b) a c) smernice (EÚ) 2015/849² pre uzatváranie zmluvných vzťahov s novými klientmi na diaľku. Stanovujú sa v nich aj kroky, ktoré by mali úverové a finančné inštitúcie vykonať, keď sa spoliehajú na tretie strany v súlade s kapitolou I oddielom 4 smernice (EÚ) 2015/849, a politiky, kontroly a postupy, ktoré by mali úverové a finančné inštitúcie zaviesť v súvislosti s povinnou starostlivosťou vo vzťahu ku klientovi, ako sa uvádza v článku 8 ods. 3 a ods. 4 písm. a) smernice (EÚ) 2015/849, ak sa opatrenia tejto starostlivosti vykonávajú na diaľku.

² Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu.

Príslušné orgány by mali tieto usmernenia zohľadniť pri posudzovaní, či sú kroky, ktoré úverové a finančné inštitúcie vykonávajú na splnenie svojich povinností podľa smernice (EÚ) 2015/849 v kontexte uzatvárania zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku, primerané a účinné.