Objeto y ámbito de aplicación

Estas directrices establecen las medidas que las entidades de crédito y financieras deben tomar cuando adopten o revisen soluciones para cumplir sus obligaciones en virtud del artículo 13, apartado 1, letras a), b) y c), de la Directiva (UE) 2015/849² a la hora de dar de alta a distancia a nuevos clientes. También establecen las medidas que las entidades de crédito y financieras deben adoptar cuando recurran a terceros de conformidad con el capítulo I, sección 4, de la Directiva (UE) 2015/849, y las políticas, controles y procedimientos de los que deben disponer en relación con la diligencia debida con respecto al cliente (DDC) a que se refiere el artículo 8, apartados 3 y 4, letra a), de la Directiva (UE) 2015/849 cuando las medidas de DDC se apliquen a distancia.

² Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Las autoridades competentes tendrán en cuenta estas directrices al evaluar si las medidas adoptadas por las entidades de crédito y financieras para cumplir sus obligaciones con arreglo a la Directiva (UE) 2015/849 en el contexto del alta de clientes a distancia son adecuadas y eficaces.