Predmet urejanja in področje uporabe

Te smernice določajo korake, ki bi jih morale sprejeti kreditne in finančne institucije, ko sprejemajo ali pregledujejo rešitve za izpolnjevanje svojih obveznosti v skladu s točkami (a), (b) in (c) člena 13(1) Direktive (EU) 2015/849² za sklepanje poslovnega razmerja z novimi strankami na daljavo. Določajo tudi korake, ki bi jih morale sprejeti kreditne in finančne institucije, v primeru, da se zanašajo na tretje osebe v skladu z oddelkom 4 poglavja II Direktive (EU) 2015/849, ter politike nadzora in postopke, ki bi jih morale kreditne in finančne institucije vzpostaviti v zvezi s skrbnim preverjanjem stranke (CDD), kot je navedeno v členu 8(3) in (4)(a) Direktive (EU) 2015/849, kadar se ukrepi za skrbno preverjanje strank izvajajo na daljavo.

² Direktiva (EU) 2015/849 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. maja 2015 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma

Pristojni organi bi morali upoštevati te smernice, ko ocenjujejo, ali so ukrepi, ki jih kreditne in finančne institucije sprejmejo za izpolnjevanje svojih obveznosti v skladu z Direktivo (EU) 2015/849 v okviru sklepanja poslovnega razmerja s strank o na daljavo, ustrezni in učinkoviti.