Syfte och tillämpningsområde

I dessa riktlinjer anges de åtgärder som kreditinstitut och finansiella institut ska vidta i samband med att de antar eller ser över lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans för att uppfylla sina skyldigheter enligt artikel 13.1 a, b och c i direktiv (EU) 2015/849² . Vidare fastställs de åtgärder som kreditinstitut och finansiella institut ska vidta när de anlitar tredje parter i enlighet med kapitel I avsnitt 4 i direktiv (EU) 2015/849, samt de riktlinjer, kontroller och förfaranden i fråga om kundkännedom som de ska ha på plats i enlighet med artikel 8.3 och 8.4 a i direktiv (EU) 2015/849 när åtgärder för kundkännedom vidtas på distans.

² Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

De behöriga myndigheterna bör beakta dessa riktlinjer när de bedömer om de åtgärder som kreditinstitut och finansiella institut vidtar för att fullgöra sina skyldigheter enligt direktiv (EU) 2015/849 i samband med etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans är lämpliga och effektiva.