Onderwerp en toepassingsgebied

In deze richtsnoeren worden de stappen beschreven die kredietinstellingen en financiële instellingen nemen wanneer zij oplossingen voor de acceptatie van nieuwe cliënten op afstand vaststellen of toetsen om te voldoen aan hun verplichtingen uit hoofde van artikel 13, lid 1, punten a), b) en c), van Richtlijn (EU) 2015/849² . Ook worden de stappen omschreven die kredietinstellingen en financiële instellingen nemen wanneer zij een beroep doen op derden overeenkomstig hoofdstuk II, afdeling 4, van Richtlijn (EU) 2015/849, evenals de gedragslijnen, controlemaatregelen en procedures die kredietinstellingen en financiële instellingen invoeren met betrekking tot cliëntenonderzoek als bedoeld in artikel 8, lid 3 en lid 4, punt a), van Richtlijn (EU) 2015/849, wanneer de cliëntenonderzoeksmaatregelen op afstand worden uitgevoerd.

² Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering.

Bevoegde autoriteiten houden rekening met deze richtsnoeren wanneer zij beoordelen of de stappen die kredietinstellingen en financiële instellingen ondernemen om te voldoen aan hun verplichtingen uit hoofde van Richtlijn (EU) 2015/849 in de context van de acceptatie van cliënten op afstand, adequaat en doeltreffend zijn.