Ī PAŠI NOTEIKUMI PAR MIJIEDARBĪBU AR D IREKTĪVU 2014/92/ES

Attiecībā uz tiesībām piekļūt maksājumu kontam ar pamatfunkcijām (t.i. pamatkontam) saskaņā ar Direktīvas 2014/92/ES 16. panta 2. punktu un 17. pantu kredītiestādēm, kurām ir pienākums piedāvāt šādus pamatkontus, konta atvēršanas politikā s un procedūrās būtu jāparedz, kā tās var pielāgot klienta uzticamības pārbaudes prasības (klienta izpētes prasības), ņemot vērā to, ka pamatmaksājumu konta (pamatkonta) ierobežotās funkcijas palīdz mazināt risku, ka klients varētu ļaunprātīgi izmantot šos produktus un pakalpojumus finanšu noziegumu nolūkos.

Nodrošinot nediskriminējošu piekļuvi pamatmaksājumu kontam (pamatkontam) saskaņā ar Direktīvas 2014/92/ES 15. pantu, kredītiestādēm būtu jāpārliecinās, ka gadījumos, kad ir ieviesti digitālie risinājumi pirms darījuma attiecību uzsākšanas, arī tie atbilst iepriekš minētajai direktīvai un šīm pamatnostādnēm un ka digitālie risinājumi nerada automatizētus darījuma attiecību uzsākšanas atteikumus, kas būtu pretrunā ar direktīv u un šīm pamatnostādnēm.

Laik a gaitā, augot izpratnei par ML/TF risku, kas saistīts ar atsevišķām darījumu attiecībām, kredītiestādēm būtu jāaktualizē klienta individuālais riska novērtējums un jāpielāgo uzraudzības apjoms un to produktu un pakalpojumu veids, kurus klients ir tiesīgs saņemt.