P ROVISIONS SPECIFIC TO THE INTERPLAY WITH D IRECTIVE 2014/92/EU

Seoses direktiivi 2014/92/EL artikli 16 lõike 2 ja artikli 17 kohase põhimaksekontole juurdepääsu õigusega peaksid krediidiasutused, kes on kohustatud neid põhikontosid pakkuma, sätestama oma konto avamise poliitikas ja menetlustes, kuidas nad saavad kohandada kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusnõudeid, et arvestada asjaolu, et põhimaksekonto piiratud funktsioonid aitavad leevendada riski, et klient võib neid tooteid ja teenuseid kuritarvitada finantskuritegudeks.

Kui krediidiasutused tagavad direktiivi 2014/92/EL artikli 15 alusel mittediskrimineeriva juurdepääsu põhimaksekontole, peaksid nad tagama, et kui on olemas digitaalsed registreerimise lahendused, on need ka kooskõlas eespool nimetatud direktiivi ja käesolevate suunistega, ning digilahendused ei põhjusta automaatset tagasilükkamist, mis oleks vastuolus direktiivi ja käesolevate suunistega.

Aja jooksul ning vastavalt sellele, kuidas krediidiasutus mõistab üksikute ärisuhetega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski, peaks ta ajakohastama kliendi individuaalset riskihinnangut ning kohandama kontrolli ulatust ja kliendile kõlblike toodete ja teenuste liiki.