U STANOVENIA ŠPECI FICKÉ PRE SÚČINNOSŤ SO SMERNICOU 2014/92/EÚ

V súvislosti s právom na prístup k platobnému účtu so základnými funkciami v súlade s článkom 16 ods. 2 a článkom 17 smernice 2014/92/EÚ by úverové inštitúcie, ktoré sú povinné ponúkať takéto základné účty, mali vo svojich politikách a postupoch otvárania účtov stanoviť, ako môžu upraviť svoje požiadavky na povinnú starostlivosť vo vzťahu ku klientovi, aby zohľadnili skutočnosť, že obmedzené funkcie základného platobného účtu pomáhajú zmierniť riziko, že by klient mohol tieto produkty a služby zneužiť na účely finančnej trestnej činnosti.

Pri zabezpečovaní nediskriminačného prístupu k základnému platobnému účtu podľa článku 15 smernice 2014/92/EÚ by sa úverové inštitúcie mali uistiť, že ak sú zavedené riešenia uz atvárania zmluvných vzťahov s klientmi prostredníctvom elektronických prostriedkov ( uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku) sú tieto riešenia takisto v súlade s uvedenou smernicou a usmerneniami pre používanie riešení o uzatváraní zmluvných vz ťahov s klientmi na diaľku a že digitálne riešenia nevytvárajú automatické odmietnutia, ktoré by boli v rozpore so smernicou a týmito usmerneniami.

Úverové inštitúcie by mali postupom času a s rastúcim chápaním rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi aktualizovať individuálne hodnotenie rizika klienta a upraviť rozsah monitorovania a typ produktov a služieb vhodných pre tohto klienta.