P ROVISIONS SPECIFIC TO THE INTERPLAY WITH D IRECTIVE 2014/92/EU

În ceea ce privește dreptul de acces la un cont de plăți cu servicii de bază în conformitate cu articolul 16 alineatul (2) și cu articolul 17 din Directiva 2014/92/EU, instituțiile de credit obligate să ofere astfel de conturi de bază trebuie să stabilească, în politicile și procedurile lor de deschidere a contului, modul în care își pot adapta cerințele de precauție privind clientela pentru a justifica faptul că funcționalitățile limitate ale unui cont de plăți de bază contribuie la atenuarea riscului ca clientul să abuzeze de aceste produse și servicii în scopuri de crimi nalitate financiară.

Atunci când asigură accesul nediscriminatoriu la un cont de plăți de bază în temeiul articolului 15 din Directiva 2014/92/UE, instituțiile de credit trebuie să se asigure că, în cazul în care există soluții de înregistrare digitală, acestea respectă, de asemenea, directiva menționată anterior și prezentul ghid și că soluțiile digitale nu produc respingeri automate, ceea ce ar intra în conflict cu directiva și cu prezentul ghid.

În timp și pe măsură ce înțeleg mai bine riscul de spălare a banilor/finanțare a terorismului asociat relațiilor de afaceri individuale, instituțiile de credit trebuie să actualizeze evaluarea riscurilor la nivelul fiecărui client și să adapteze amploarea monitorizării și tipul de produse și servicii pentru care clientul respectiv este eligibil.