Z VLÁŠTNÍ USTANOVENÍ TÝKAJÍCÍ SE SOUČINNOSTI SE SMĚRNICÍ 2014/92/EU

Pokud jde o právo na přístup k platebnímu účtu se základními prvky v souladu s čl. 16 odst. 2 a článkem 17 směrnice 2014/92/EU, úvěrové instituce, které jsou povinny nabízet tyto základní účty, by měly ve svých strategiích a postupech pro zřizování účtů stanovit, jak mohou upravit své požadavky na hloubkovou kontrolu klienta tak, aby zohlednily, že omezené funkce základního platebního účtu pomáhají zmírnit riziko, že by klient mohl tyto produkty a služby zneužít pro účely finanční trestné činnosti.

Při zajišťování nediskriminačního přístupu k základnímu platebnímu účtu podle článku 15 směrnice 2014/92/EU by úvěrové instituce měly zajistit, aby tam, kde jsou zavedena digitální řešení onboardingu, byla tato řešení rovněž v souladu s výše uvedenou směrnicí a s těmito obecnými pokyny a aby nevedla k automatickému zamítnutí, což by bylo v rozporu se směrnicí a těmito obecnými pokyny.

Postupem času by úvěrové instituce poté, co lépe porozumí riziku praní peněz nebo financování terorismu spojenému s jednotlivými obchodními vztahy, měly individuální posouzení rizik klienta aktualizovat a upravit rozsah sledování a druh produktů a služeb, pro něž je daný klient způsobilý.