19. Politicile și procedurile instituțiilor de credit și financiare trebuie să conțină orientări cu …

Politicile și procedurile instituțiilor de credit și financiare trebuie să conțină orientări cu privire la tratarea cererilor din partea unor persoane fizice care pot avea motive credibile și legitime de a nu fi în măsură să furnizeze forme tradiționale de documente de identitate. Acestea trebuie să stabilească cel puțin:

• a. măsurile care trebuie luate în cazul în care clientul este o persoană care solicită azil în temeiul Convenției de la Geneva privind statutul refugiaților din 28 iulie 1951, al Protocolului la aceasta din 31 ianuarie 1967 și al altor tratate internaționale relevante și nu poate furniza instituției de credit și financiare un document tradițional de identificare, cum ar fi un pașaport sau o carte de identitate. Instituțiile trebuie să precizeze în politicile și procedurile lor documentele alternative și independente pe care se pot baza pentru a - și îndeplini obligațiile legate de măsurile de precauție privind clientela, în cazul în care legislația națională permite acest lucru. Aceste documente trebuie să fie suficient de fiabile, adică actualizate, emise de o autoritate națională sau locală oficială și să conțină, cel puțin, numele complet și data nașterii solicitantului;
• b. măsurile care trebuie luate în cazul în care clientul este vulnerabil și nu poate oferi documente tradiționale de identificare sau o adresă, de exemplu deoarece este un refugiat în temeiul Convenției de la Geneva din 1951 sau al altor tratate internațio nale relevante, sau nu are o adresă fixă. Instituțiile trebuie să specifice în politicile și procedurile lor documentația alternativă și independentă pe care se pot baza. Această documentație poate include, în cazul în care legislația națională permite acest lucru, documente de identitate expirate și documente furnizate de o autoritate oficială, cum ar fi serviciile sociale sau o organizație non - profit bine stabilită care lucrează în numele autorităților oficiale (Crucea Roșie sau alte organizații similare), care oferă, de asemenea, asistență acestui client;
• c. măsuri similare pot fi aplicate și persoanelor cărora nu li s - a acordat un permis de ședere, dar a căror expulzare este imposibilă din motive de drept sau de fapt. În astfel de situații, politicile și procedurile instituțiilor de credit și financiare trebuie să țină seama de certificatele sau documentele întocmite de o autoritate oficială sau de o organizație care acordă sprijin sau asistență juridică persoanelor respective în numele unei autorități oficiale, în cazul în care legislația națională permite acest lucru. Aceste autorități pot include departamente de asistență socială, ministere ale afacerilor interne și servicii de migrație. Aceste documente pot fi utilizate ca dovadă a faptului că persoana nu poate fi expulzată în conformitate cu legislația UE.
• d. În cazurile în care sprijinul acordat persoanelor menționate la literele (a), (b) și (c) este plătit sub formă de carduri preplătite și în care sunt îndeplinite condițiile legate de măsurile simplificate de precauție privind clientela, prevăzute în orientările 4.41, 9.15 și 10.18 din Ghidul ABE privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, politicile și procedurile trebuie să indice faptul că instituțiile de credit și in stituțiile financiare pot amâna aplicarea măsurilor inițiale de precauție privind clientela până la o dată ulterioară.
• e. În cazurile în care persoanele menționate la literele (a), (b) și (c) solicită accesul la un cont de plăți și se consideră că prezintă riscuri scăzute de spălare a banilor/finanțare a terorismului, politicile și procedurile trebuie să indice formele alternative de identificare pe care instituția le poate accepta și opțiunile de amânare a aplicării măsurilor complete de precauție privind clientela până după stabilirea relației de afaceri.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/