19. A pénzügyi intézmények és hitelintézetek politikáinak és eljárásainak iránymutatásokat kell …

A pénzügyi intézmények és hitelintézetek politikáinak és eljárásainak iránymutatásokat kell tartalmazniuk az olyan magánszemélyek kérelmeinek kezelésére vonatkozóan, akiknek hitelt érdemlő és elfogadható okból nem tudnak hagyományos formátumú személyazonosító okmányt rendelkezésre bocsátani. Ezekben legalább a következőkről kell rendelkezni:

• a. Az abban az esetben m egteendő lépések, ha az ügyfél a menekültek jogállásáról szóló, 1951. július 28 - i genfi egyezmény, annak 1967. január 31 - i jegyzőkönyve és más vonatkozó nemzetközi szerződések alapján menedékjogot kér, és nem tud a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény rendelkezésére bocsátani hagyományos formátumú személyazonosító okmányt, például útlevelet vagy személyazonosító igazolványt. Az intézmények politikáiban és eljárásaiban rendelkezni kell arról, hogy milyen alternatív, független dokumentumok alapján tudják telj esíteni az ügyfél-átvilágítási kötelezettségeiket, amennyiben ezt a nemzeti jog lehetővé teszi. Az említett dokumentumoknak kellően megbízhatónak kell lenniük, azaz azoknak naprakésznek kell lenniük, azokat hivatalos nemzeti vagy helyi hatóságnak kell kibo csátania, és legalább a kérelmező teljes nevét és születési idejét tartalmazniuk kell.
• b. Az abban az esetben megteendő lépések, amikor az ügyfél kiszolgáltatott, és nem tud hagyományos formátumú személyazonosító okmányt vagy lakcímet rendelkezésre bocsátani, például azért, mert az ügyfél az 1951. évi genfi egyezmény vagy más vonatkozó nemzetközi szerződések értelmében menekült vagy nem rendelkezik állandó lakcímmel. Az intézmények politikáiban és eljárásaiban meg kell határozni, hogy milyen alternatív, független okmányokat lehet elfogadni. Amennyiben a nemzeti jog ezt lehetővé teszi, az említett okmányok körébe tartozhatnak a lejárt személyazonosító okmányok és a hatóságok, például a szociális szolgálatok vagy a hivatalos hatóságok nevében működő, olyan bevet t nonprofit szervezetek (Vöröskereszt stb.) által rendelkezésre bocsátott okmányok, amelyek szintén segítséget nyújtanak az említett ügyfélnek.
• c. Hasonló lépések alkalmazhatók azokra a magánszemélyekre is, akik nem kaptak tartózkodási engedélyt, de akik kit oloncolása jogi vagy ténybeli okokból lehetetlen. Ilyen helyzetekben a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban figyelembe kell venniük azokat az igazolásokat és okmányokat, amelyeket egy hivatalos hatóság vagy egy hivatalos hatóság nevében az említett magánszemélyeknek támogatást vagy jogi segítséget nyújtó szervezet állított ki, amennyiben ezt a nemzeti jog megengedi. Az említett hatóságok körébe tartozhatnak a szociális munkával foglalkozó hivatalok, a belügyminisztériumok és a migrációs szolgálatok. Az említett okmányok felhasználhatók annak bizonyítására, hogy az érintett magánszemélyt az uniós joggal összhangban nem lehet kiutasítani.
• d. Amennyiben az a), b) és c) alpontban említett személyek támogatását feltöltőkártyák formájában folyósítják, és amennyiben az egyszerűsített átvilágítással kapcsolatos, a pénzmosási/ terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló 4.41., 9.15. és 10.18. EBH- iránymutatásokban meghatározott feltételek teljesülnek, a politikákban és elj árásokban rendelkezni kell arról, hogy a hitelintézetek és pénzügyi intézmények az első ügyfél - átvilágítási intézkedések végrehajtását későbbi időpontra halaszthatják.
• e. Amennyiben az a), b) és c) alpontban említett személyek fizetési számlához való hozzáfé rést kérelmeznek, és úgy tekinthető, hogy alacsony pénzmosási/ terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek, a politikákban és eljárásokban rendelkezni kell arról, hogy az intézmény milyen alternatív személyazonosítási formákat fogadhat el, és milyen leh etőségek vannak a teljes ügyfél- átvilágítás végrehajtásának az üzleti kapcsolat létrehozását követő időszakra történő elhalasztására.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/