19. Krediidi- ja finantseerimisasutuste poliitikas ja menetlustes peaksid olema suunised selliste …

Krediidi- ja finantseerimisasutuste poliitikas ja menetlustes peaksid olema suunised selliste taotluste läbivaatamise kohta, mille esitajatel võib olla usaldusväärne ja õiguspärane põhjus mitte esitada tavapäraseid isikut tõendavate dokumentide vorme. Suunistes tuleb sätestada vähemalt järgmist.

• a. Meetmed, mida võtta, kui klient on varjupaigataotleja 28. juuli 1951. aasta Genfi pagulasseisundi konventsiooni, selle 31. jaanuari 1967. aasta protokolli ja muude asjakohaste rahvusvaheliste lepingute alusel ning ta ei saa esitada krediidi- ja finantseerimisasutusele tavapärast isikut tõendava dokumendi vormi, näiteks passi või ID-kaarti. Asutuste poliitikas ja menetlustes tuleks täpsustada, mis alternatiivsetele ja sõltumatutele dokumentidele saavad nad tugineda oma kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete kohustuste täitmiseks, kui seda võimaldab riigisisene õigus. Need dokumendid peaksid olema piisavalt usaldusväärsed, st ajakohased, väljastatud ametliku riigi või kohaliku ametiasutuse poolt ning sisaldama vähemalt taotleja täisnime ja sünnikuupäeva.
• b. Meetmed, mida võtta, kui klient on haavatav ega saa esitada tavapärast isikut tõendava dokumendi vormi või aadressi, näiteks seepärast, et klient on 1951. aasta Genfi konventsiooni või muude asjaomaste rahvusvaheliste lepingute kohaselt pagulane või tal puudub alaline aadress. Asutuste poliitikas ja menetlustes tuleks täpsustada, mis alternatiivsetele ja sõltumatutele dokumentidele saavad nad tugineda. Kui riigisisene õigus võimaldab, võivad need dokumendid olla näiteks aegunud isikut tõendavad dokumendid ja dokumendid, mille on andnud ametlik asutus, näiteks sotsiaalteenistus või ametiasutuste nimel tegutsev mittetulundusühendus (Punane Rist või sarnane), mis samuti abistab klienti.
• c. Sarnaseid meetmeid võib kohaldada ka isikute suhtes, kellele ei ole antud elamisluba, kuid kelle väljasaatmine on õiguslikel või faktilistel põhjustel võimatu. Sellistel juhtudel tuleks krediidi- ja finantseerimisasutuste poliitikas ja menetlustes arvestada tõendeid või dokumente, mille on andnud ametlik asutus või nendele isikutele ametliku asutuse nimel toetust või õigusabi pakkuv organisatsioon, kui seda võimaldab riigisisene õigus. Sellised asutused võivad olla näiteks sotsiaalasutused, siseministeeriumid ja rändeteenistused. Neid dokumente võib kasutada tõendina, et isikut ei saa välja saata kooskõlas ELi õigusega.
• d. Kui punktides a, b ja c nimetatud isikutele makstakse toetust ettemaksekaartidena ning lihtsustatud hoolsusmeetmetega seotud tingimused on täidetud, nagu on sätestatud EBA rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunistes 4.41, 9.15 ja 10.18, tuleks poliitikas ja menetlustes märkida, et krediidi- ja finantseerimisasutused võivad kliendi suhtes rakendatavate esialgsete hoolsusmeetmete kohaldamise edasi lükata hilisemale kuupäevale.
• e. Kui punktides a, b ja c nimetatud isikud taotlevad juurdepääsu maksekontole ja neid peetakse väikese rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga isikuks, tuleks poliitikas ja menetlustes märkida, mis alternatiivseid isikut tõendava dokumendi vorme võib asutus aktsepteerida ning mis on võimalused lükata kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete kohaldamine edasi kuni ärisuhte loomiseni.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/