19. Ba cheart treoir a bheith i mbeartais agus i nósanna imeachta na n-institiúidí creidmheasa agus …

Ba cheart treoir a bheith i mbeartais agus i nósanna imeachta na n-institiúidí creidmheasa agus airgeadais maidir le hiarratais a láimhseáil ó dhaoine aonair a bhféadfadh cúiseanna inchreidte agus dlisteanacha a bheith acu ionas nach mbeidh siad in ann foirmeacha traidisiúnta doiciméadachta céannachta a sholáthar. Ba chóir go leagfaí amach iontu an méid seo leanas ar a laghad:

• a. Na céimeanna atá le glacadh sa chás gur duine é an custaiméir atá ag lorg tearmainn faoi Choinbhinsiún na Ginéive an 28 Iúil 1951 maidir le Stádas Dídeanaithe, faoi Phrótacal an 31 Eanáir 1967 a ghabhann leis an gCoinbhinsiún sin agus faoi chonarthaí idirnáisiúnta ábhartha eile, agus nach féidir leo cineál aitheantais traidisiúnta, amhail pasanna nó cárta aitheantais, a sholáthar don institiúid chreidmheasa agus airgeadais. Ba cheart a shonrú i mbeartais agus i nósanna imeachta na n-institiúidí cén doiciméadacht neamhspleách mhalartach ar féidir leis brath air chun a oibleagáidí CDD a chomhlíonadh, i gcás ina gceadaítear sin leis an dlí náisiúnta. Ba cheart go mbeadh na doiciméid sin iontaofa go leor, i.e. cothrom le dáta, arna n-eisiúint ag údarás náisiúnta nó áitiúil oifigiúil agus ina mbeidh, ar a laghad, ainm iomlán agus dáta breithe an iarratasóra.
• b. Na céimeanna is gá a ghlacadh i gcás ina bhfuil an custaiméir leochaileach agus nach féidir leo foirmeacha traidisiúnta aitheantais nó seoladh a chur ar fáil, mar shampla toisc gur dídeanaí é an custaiméir faoi Choinbhinsiún 1951 na Ginéive nó faoi chonarthaí idirnáisiúnta ábhartha eile, nó toisc nach bhfuil seoladh seasta aige. Ba cheart go sonrófaí i mbeartais agus i nósanna imeachta na n-institiúidí an doiciméadacht mhalartach neamhspleách ar féidir leis brath uirthi. Féadfar a áireamh sa doiciméadacht sin, i gcás ina gceadaítear sin faoin dlí náisiúnta, doiciméid aitheantais atá imithe in éag agus doiciméadacht arna soláthar ag údarás oifigiúil, amhail seirbhísí sóisialta nó eagraíocht sheanbhunaithe neamhbhrabúis atá ag obair thar ceann údaráis oifigiúla (Cumainn Croise Deirge nó a leithéid), a thugann cúnamh don chustaiméir sin freisin.
• c. Féadfar céimeanna comhchosúla a chur i bhfeidhm freisin maidir le daoine aonair nach ndeonaítear cead cónaithe dóibh ach nach féidir iad a dhíbirt ar chúiseanna dlíthiúla nó fíorasacha. I gcásanna den sórt sin, ba cheart aird a thabhairt i mbeartais agus nósanna imeachta na n-institiúidí creidmheasa agus airgeadais ar dheimhnithe nó ar dhoiciméadacht arna gcur ar fáil ag údarás oifigiúil nó ag eagraíocht a sholáthraíonn tacaíocht nó cúnamh dlíthiúil do na daoine sin thar ceann údaráis oifigiúil, i gcás ina gceadaítear sin leis an dlí náisiúnta. Féadfaidh ranna oibre sóisialta, aireachtaí gnóthaí baile agus seirbhísí imirce a bheith san áireamh sna húdaráis sin. Féadfar na doiciméid sin a úsáid mar chruthúnas nach féidir an duine aonair a dhíbirt i gcomhréir le dlí an Aontais.
• d. I gcásanna ina ndéantar tacaíocht do na daoine dá dtagraítear i bpointí a., b. agus c. a eisíoc i bhfoirm cártaí réamhíoctha agus i gcás ina gcomhlíontar na coinníollacha a bhaineann le dícheall cuí simplithe mar a leagtar amach i dtreoirlínte 4.41, 9.15, 10.18 de Threoirlínte, beartais agus nósanna imeachta an ÚBE maidir le Fachtóirí Riosca ML/TF, ba cheart a léiriú go bhféadfaidh institiúidí creidmheasa agus airgeadais cur i bhfeidhm na mbeart tosaigh díchill chuí custaiméara a chur siar go dtí dáta níos déanaí.
• e. I gcásanna ina ndéanann na daoine dá dtagraítear i bpointí a., b. agus c. iarratas ar rochtain ar chuntas íocaíochta agus go meastar go mbaineann rioscaí ísle ML/TF leo, ba cheart go léireodh beartais agus nósanna imeachta na foirmeacha malartacha aitheantais a bhféadfaidh an institiúid glacadh leo agus na roghanna chun cur i bhfeidhm CDD iomlán a chur siar go dtí tar éis bhunú an chaidrimh ghnó.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/