21. Hvad angår ML/TF-risici forbundet med kunder, der er særligt sårbare, f.eks. personer som …

Hvad angår ML/TF-risici forbundet med kunder, der er særligt sårbare, f.eks. personer som omhandlet i punkt 19, bør kredit- og finansieringsinstitutterne sikre, at deres kontroller og procedurer præciserer, at eventuelle begrænsninger af de produkter og tjenesteydelser, der er omhandlet i punkt 20, litra b), anvendes under hensyntagen til personernes individuelle situation, de ML/TF-risici, der er forbundet med personerne, og deres grundlæggende finansielle behov. I disse tilfælde bør procedurerne omfatte en vurdering af følgende muligheder for potentielt at begrænse de dermed forbundne risici:

• a. undladelse af at tilbyde kreditfaciliteter eller overtræk
• b. begrænsning af det månedlige brugsbeløb (medmindre der kan angives en begrundelse for et større eller ubegrænset beløb)
• c. begrænsning af overførslers beløb, type og/eller antal (yderligere eller større overførsler kan tillades i individuelle tilfælde)
• d. beløbsbegrænsning på transaktioner til og fra tredjelande (under hensyntagen til den kumulative virkning af hyppige mindre transaktioner inden for en bestemt periode), navnlig hvis disse tredjelande er forbundet med højere ML/TF-risiko
• e. begrænsning af størrelsen af indskud
• f. begrænsning af betalinger fra tredjeparter til betalinger fra den myndighed, der udbetaler støtte til sådanne kunder
• g. begrænsning af betalinger fra tredjeparter, som instituttet ikke har kontrolleret,
• h. forbud mod kontanthævninger fra tredjelande.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/