21. W związku z ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanym z klientami …

W związku z ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanym z klientami szczególnie podatnymi na zagrożenia, takimi jak osoby, o których mowa w pkt 19, instytucje kredytowe i finansowe powinny w środkach kontroli i procedurach zapewnić doprecyzowanie, że ewentualne ograniczenia produktów i usług przedstawione w pkt 20 lit. b) są stosowane z uwzględnieniem osobistej sytuacji poszczególnych osób, związanego z tym ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz podstawowych potrzeb finansowych tych osób. W takich przypadkach procedury powinny obejmować ocenę następujących możliwości, aby potencjalnie ograniczyć związane z tym ryzyko:

• a. brak dostępu do kredytów lub kredytów w rachunku bieżącym;
• b. miesięczne limity obrotu (chyba że można wyjaśnić i uzasadnić wyższy lub nieograniczony obrót);
• c. ograniczenia dotyczące kwoty, rodzaju lub liczby przelewów (kolejne lub większe przelewy są możliwe w indywidualnie rozpatrywanych przypadkach);
• d. limity dotyczące kwoty transakcji do i z państw trzecich (z uwzględnieniem skumulowanego skutku częstych mniejszych transakcji w określonym czasie), w szczególności w przypadku gdy te państwa trzecie są powiązane z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
• e. ograniczenia wielkości depozytów;
• f. ograniczenia płatności dokonywanych przez osoby trzecie do płatności dokonywanych przez organ, który wypłaca takim klientom wsparcie;
• g. limity płatności otrzymywanych od osób trzecich, których instytucja nie zweryfikowała; oraz
• h. zakaz wypłaty środków pieniężnych pochodzących z państw trzecich.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/