21. Seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega, mis on seotud eriti haavatavate …

Seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega, mis on seotud eriti haavatavate klientidega, näiteks lõikes 19 viidatud isikutega, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused tagama, et nende kontrollides ja menetlustes täpsustatakse, et punkti 20 alapunktis b sätestatud toodete ja teenuste võimalikke piiranguid kohaldatakse arvestades isikute isiklikku olukorda, nendega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riske ning nende rahalisi põhivajadusi. Sellistel juhtudel peaksid menetlused hõlmama järgmiste võimaluste hindamist, et vähendada seotud riske:

• a. krediidi- või arvelduskrediidi võimaluste mitteandmine;
• b. kuukäibe piirmäärad (v.a kui suurema või piiramatu käibe põhjendus on selgitatav ja põhjendatav);
• c. ülekannete summa, liigi ja/või arvu piirangud (täiendavaid või suuremaid ülekandeid saab otsustada iga juhtumi korral eraldi);
• d. kolmandatesse riikidesse / kolmandatest riikidest tehtavate tehingute summa piirmäärad (arvestades samas teatud ajavahemiku jooksul sageli tehtavate väiksemate tehingute kumulatiivset mõju), eelkõige kui need kolmandad riigid on seotud suurema rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga;
• e. hoiuste mahu piirangud;
• f. kolmandate isikute maksete piiramine nende asutuse tehtavate maksetega, kes maksavad toetust sellistele klientidele;
• g. kolmandatelt isikutelt saadud maksete piirangud, mida asutus ei ole kontrollinud, ning
• h. kolmandates riikides sularaha väljavõtmise keelamine.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/