21. Pokud jde o rizika praní peněz nebo financování terorismu spojená se zvláště zranitelnými …

Pokud jde o rizika praní peněz nebo financování terorismu spojená se zvláště zranitelnými klienty, jako jsou osoby uvedené v odstavci 19, úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby v rámci jejich kontrol a postupů bylo stanoveno, že se případná omezení produktů a služeb uvedená v odst. 20 písm. b. uplatní s přihlédnutím k osobní situaci osob, souvisejícím rizikům praní peněz nebo financování terorismu a jejich základním finančním potřebám. V těchto případech by postupy měly zahrnovat posouzení těchto možností případného zmírnění souvisejících rizik:

• a. neposkytnutí úvěru nebo neumožnění přečerpání zůstatku platebního účtu;
• b. omezení měsíčního limitu (pokud nelze vysvětlit a odůvodnit větší nebo neomezené čerpání prostředků);
• c. omezení výše, druhu a/nebo počtu převodů (možnost dalších převodů nebo převodů vyšších částek se posuzuje případ od případu);
• d. omezení výše transakcí do a ze třetích zemí (při zohlednění kumulativního účinku častých menších transakcí ve stanoveném období), zejména tehdy, jsou - li tyto třetí země spojeny s vyšším rizikem praní peněz nebo financování terorismu;
• e. omezení výše vkladů;
• f. omezení plateb třetích stran na platby prováděné orgánem, který poskytuje takovým klientům podporu;
• g. omezení plateb obdržených od třetích stran, které instituce neověřila; a
• h. zákaz výběru hotovosti ze třetích zemí.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/