21. Fir- rigward tar - riskji ta’ ML/TF assoċjati ma’ klijenti li huma partikolarment vulnerabbli …

Fir- rigward tar - riskji ta’ ML/TF assoċjati ma’ klijenti li huma partikolarment vulnerabbli, bħal dawk il- persuni msemmija fil - paragrafu 19, l- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jiżguraw li l -kontrolli u l- proċeduri tagħhom jispeċifikaw li l - limitazzjonijiet possibbli tal -prodotti u s - servizzi stabbiliti fil - paragrafu 20 (b) jiġu applikati filwaqt li titqies is - sitwazzjoni personali tal- individwi, ir - riskji ta’ ML/TF assoċjati magħhom u l - ħtiġijiet bażiċi finanzjarji tagħhom. F’dawk il- każijiet, il - proċeduri għandhom jinkludu l - valutazzjoni tal - għażliet li ġejjin biex pote nzjalment jiġu mmitigati r - riskji assoċjati:

• a. l- ebda forniment ta’ faċilitajiet ta’ kreditu jew ta’ overdraft;
• b. limiti ta’ fatturat fix - xahar (sakemm ir - raġunament għal fatturat akbar jew mhux limitat ma jkunx jista’ jiġi spjegat u ġġustifikat);
• c. limiti fuq l- ammont, it -tip u/jew l- għadd ta’ trasferimenti (trasferimenti ulterjuri jew akbar huma possibbli fuq bażi ta’ każ b’każ);
• d. limiti fuq l - ammont ta’ tranżazzjonijiet lil u minn pajjiżi terzi (filwaqt li jitqies l - effett kumulattiv ta’ tranżazzjonijiet iżgħar frekwenti f’perjodu stabbilit ta’ żmien), b’mod partikolari meta dawn il - pajjiżi terzi jkunu assoċjati ma’ riskju ogħla ta’ ML/TF;
• e. limiti fuq id - daqs tad - depożiti;
• f. limiti fuq il - pagamenti ta’ partijiet terzi għal dawk magħmula mill - awtorità li tagħti l - a ppoġġ lil dawn il - klijenti;
• g. limiti fuq pagamenti riċevuti minn partijiet terzi li l - istituzzjoni ma tkunx ivverifikat; u
• h. il- projbizzjoni ta’ ġbid ta’ flus kontanti minn pajjiżi terzi.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/