21. När det gäller risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med kunder …

När det gäller risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med kunder som är särskilt sårbara, såsom de personer som avses i punkt 19, bör kreditinstitut och finansiella institut se till att deras kontroller och rutiner anger att eventuella begränsningar av produkter och tjänster enligt punkt 20 b tillämpas med beaktande av de enskilda personernas individuella situation, de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippade med dessa och deras grundläggande finansiella behov. I sådana fall bör åtgärderna omfatta en bedömning av följande alternativ för att potentiellt reducera de därmed förknippade riskerna:

• a. Inget tillhandahållande av kredit eller möjlighet till övertrassering.
• b. Gränser för månatlig omsättning (såvida inte skälet till en större eller obegränsad omsättning kan förklaras och motiveras).
• c. Gränser för belopp, typ av och/eller antal överföringar (ytterligare eller större överföringar är möjliga från fall till fall).
• d. Begränsningar av beloppen för transaktioner till och från tredjeländer (med beaktande av den kumulativa effekten av frekventa mindre transaktioner inom en fastställd tidsperiod), särskilt om dessa tredjeländer är förknippade med förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
• e. Gränser för insättningars storlek.
• f. Begränsning av betalningar från tredje part till de betalningar som görs av den myndighet som betalar ut ekonomiskt stöd till sådana kunder.
• g. Begränsning för betalningar från tredje part som institutet inte har verifierat.
• h. Förbud mot uttag av kontanter från tredjeländer.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/