21. Attiecībā uz ML/TF riskiem, kas saistīti ar īpaši neaizsargātiem klientiem, piemēram, 19. p …

Attiecībā uz ML/TF riskiem, kas saistīti ar īpaši neaizsargātiem klientiem, piemēram, 19. p unktā minētajām personām, kredītiestādēm un finanšu iestādēm būtu jānodrošina, ka to kontroles pasākumos un procedūrās ir norādīts, ka 20. punkta b) apakšpunktā noteiktie iespējamie produktu un pakalpojumu ierobežojumi tiek piemēroti, ņemot vērā personu pe rsonisko situāciju, ar to saistītos ML/TF riskus un to finansiālās pamatvajadzības. Šādos gadījumos procedūrās būtu jāietver šādu potenciālo risku mazināšanas iespēju novērtējums:

• a. kredītiespēju vai pārtēriņa iespēju nenodrošināšana;
• b. mēneša apgrozījuma ierobežojumi (ja vien nav iespējams izskaidrot un pamatot lielāka vai neierobežota apgrozījuma iemeslu);
• c. pārvedumu summas, veida un/vai skaita ierobežojumi (atsevišķos gadījumos ir iespējami papildu vai lielāki pārvedumi);
• d. ierobežojumi attiecībā uz darījumu summu uz trešām valstīm un no tām (ņemot vērā arī biežu mazāku darījumu kumulatīvo ietekmi konkrētā laikposmā), jo īpaši, ja šīs trešās valstis ir saistītas ar augstāku ML/TF risku;
• e. noguldījumu apjoma ierobežojumi;
• f. trešo pušu maksājumu ierobežošana klientie m līdz to maksājumu apmēra, ko veic iestāde, kura izmaksā atbalstu šādiem klientiem;
• g. tādu maksājumu ierobežojumi, kas saņemti no iestādes nepārbaudītām trešām pusēm; un
• h. aizliegums izņemt skaidru naudu no trešām valstīm.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/