21. Kalbant apie PP / TF riziką, susijusią su ypač pažeidžiamais klientais, pavyzdžiui, 19 punkte …

Kalbant apie PP / TF riziką, susijusią su ypač pažeidžiamais klientais, pavyzdžiui, 19 punkte nurodytais asmenimis, kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti, kad jų kontrolės priemonėse ir procedūrose būtų nustatyta, kad galimi 20 dalies b punkte nurodyti produktų ir paslaugų apribojimai būtų taikomi atsižvelgiant į asmenų individualias aplinkybes, su jomis susijusią PP / TF riziką ir jų pagrindinius finansinius poreikius. Tokiais atvejais, siekiant galimai sumažinti susijusią riziką, procedūros turėtų apimti šių galimybių vertinimą:

• a. nesuteikiama kredito arba kredito su galimybe pereikvoti sąskaitos lėšas;
• b. ribojama mėnesinės apyvartos ribas (nebent būtų galima paaiškinti ir pagrįsti didesnės arba neribotos apyvartos priežastis);
• c. ribojama pervedimų sumos, rūšies ir (arba) skaičiaus apribojimus (papildomi arba didesni pervedimai galimi kiekvienu konkrečiu atveju);
• d. ribojama į trečiąsias valstybes ir iš jų pagal sudaromus sandorius pervedamos sumos ribas (atsižvelgiant į dažnai sudaromų mažesnių sandorių per nustatytą laikotarpį bendrą poveikį), ypač jei šios trečiosios valstybės yra susijusios su didesne PP / TF rizika;
• e. nustatomos indėlių dydžio rib o s;
• f. apribojimai trečiųjų šalių mokėjimai, išskyrus tuos, kuriuos atlieka institucija, išmokanti paramą tokiems klientams;
• g. apribojimai iš trečiųjų šalių gautų mokėjimų ribas, kurių įstaiga nepatikrino, ir
• h. dr audimas išimti grynuosius pinigus iš trečiųjų valstybių.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/