21. A különösen kiszolgáltatott ügyfelekhez – például a 19. pontban említett személyekhez – köthető …

A különösen kiszolgáltatott ügyfelekhez – például a 19. pontban említett személyekhez – köthető pénzmosási /terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatban a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek biztosítaniuk kell, hogy kontrollmechanizmusaik és eljárásaik előírják, hogy a 20. pont b) alpontjában meghatározott termékekre és szolgáltatásokra vonatkozó lehetséges korlátozásokat a magánszemélyek személyes helyzetének, a kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak és alapvető pénzügyi szükségleteiknek a figyelembevételével alkalmazzák. Ezekben az esetekben az eljárások körében a következő lehetőségek értékeléséről is rendelkezni kell a kapcsolódó kockázatok esetleges csökkentése érdekében:

• a. hitel vagy folyószámlahitel lehetőségének elutasítása;
• b. havi forgalmi korlátok (kivéve, ha a nagyobb vagy korlátlan forgalom megmagyarázható és indokolható);
• c. az átutalások összegére, típusára és/vagy számára vonatkozó korlátozások (további vagy nagyobb átutalások eseti alapon lehetségesek);
• d. a harmadik országokba irányuló, illetve onnan kiinduló ügyletek összegére vonatkozó korlátok (figyelembe véve a gyakori kisebb ügyletek adott időszakon belüli kumulatív hatását), különösen abban az esetben, ha ezek a harmadik országok magasabb pénzmosási/ terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek;
• e. a betétek méretére vonatkozó korlátozások;
• f. a harmadik felek általi kifizetések azon hatóság általi kifizetésekre való korlátozása, amely az említett ügyfeleknek támogatást folyósít;
• g. az intézmény által nem ellenőrzött harmadik felektől kapott kifizetésekre vonatkozó korlátozások; és
• h. a harmadik országokból történő készpénzfelvét el megtiltása.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/