21. Όσον αφορά τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που συνδέονται με ιδιαίτερα ευάλωτους πελάτες, όπως τα πρόσωπα …

Όσον αφορά τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που συνδέονται με ιδιαίτερα ευάλωτους πελάτες, όπως τα πρόσωπα που αναφέρονται στην παράγραφο 19, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι στους ελέγχους και στις διαδικασίες τους ορίζεται ότι οι πιθανοί περιορισμοί των προϊόντων και των υπηρεσιών που καθορίζονται στην παράγραφο 20 στοιχείο β) εφαρμόζονται υπό το πρίσμα της προσωπικής κατάστασης των συγκεκριμένων προσώπων, των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ που συνδέονται με αυτά και των βασικών οικονομικών αναγκών τους. Σε αυτές τις περιπτώσεις, οι διαδικασίες θα πρέπει να περιλαμβάνουν την αξιολόγηση των ακόλουθων επιλογών για τη δυνητική μείωση των σχετικών κινδύνων:

• α. μη παροχή διευκολύνσεων πίστωσης ή υπερανάληψης·
• β. επιβολή ορίων όσον αφορά τη μηνιαία κίνηση κεφαλαίων (εκτός εάν μπορεί να εξηγηθεί και να αιτιολογηθεί το σκεπτικό για μεγαλύτερη ή απεριόριστη κίνηση κεφαλαίων)·
• γ. επιβολή ορίων ως προς το ποσό, το είδος και/ή τον αριθμό των μεταφορών (περαιτέρω ή μεγαλύτερες μεταφορές είναι δυνατές κατά περίπτωση)·
• δ. επιβολή ορίων όσον αφορά το ύψος των συναλλαγών προς και από τρίτες χώρες (λαμβανομένου υπόψη του αθροίσματος των ποσών των συχνών μικρότερων συναλλαγών εντός καθορισμένου χρονικού διαστήματος), ιδίως όταν οι εν λόγω τρίτες χώρες συνδέονται με υψηλότερο κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ·
• ε. επιβολή ορίων όσον αφορά το ύψος των καταθέσεων· στ. επιβολή ορίων στις πληρωμές από τρίτους ώστε τέτοιες πληρωμές να πραγματοποιούνται μόνον από την αρχή που παρέχει στήριξη στους συγκεκριμένους πελάτες·
• ζ. επιβολή ορίων στις πληρωμές από τρίτους των οποίων η ταυτότητα δεν έχει επαληθευτεί από το πιστωτικό ίδρυμα ή τον χρηματοπιστωτικό οργανισμό· και
• η. απαγόρευση ανάληψης μετρητών από τρίτες χώρες.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/