16. ДПУ и ДУК следва да третират превода на средства или прехвърлянето на криптоактиви като плащане …

ДПУ и ДУК следва да третират превода на средства или прехвърлянето на криптоактиви като плащане за стоки или услуги, когато преводът се извършва от клиент (купувач) към търговец (продавач) в замяна на закупуването на стоки или предоставянето на услуги. За да определят дали дадена карта, инструмент или устройство се използва изключително за заплащане на стоки или услуги, ДПУ и ДУК следва да установят дали е изпълнено поне едно от следните условия:

• а) дали функционалността на използваните карта, инструмент или устройство е ограничена до заплащане за стоки или услуги;
• б) дали на клиентите е присвоен код за категоризация на търговеца, включително код на категорията търговец на платежните картови схеми (MCC) по схеми за платежни карти, който се използва за категоризиране на вида на продаваните стоки или услуги;
• в) дали клиентът извършва икономическа или професионална дейност, независимо от правната му форма, като използва информация, събрана за целите на член 13 от Директива (ЕС) 2015/849, ако е налична, или информация, достъпна чрез доставчици трети страни или в обществено достъпни източници; и
• г) извършеният от ДПУ или ДУК анализ на тенденциите и поведението, включително историята и моделите на превод или прехвърляне, му позволява да определи дали платецът и инициаторът извършват плащания за стоки или услуги, или получателят и бенефициерът получават плащания за стоки или услуги.

4.2.2. Свързани преводи по отношение на прага от 1 000 EUR, както е посочено в член 2, параграф 5, буква в), член 5, параграф 2, член 6, параграф 2 и член 7, параграф 3 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/