16. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi käsiteltävä varainsiirtoa tai …

Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi käsiteltävä varainsiirtoa tai kryptovarojen siirtoa maksuna tavaroista tai palveluista, kun siirto tehdään asiakkaalta (ostajalta) kauppiaalle (myyjälle) vastineeksi tavaroiden ostamisesta tai palvelujen tarjoamisesta. Sen määrittämiseksi, käytetäänkö korttia, välinettä vai laitetta yksinomaan tavaroiden tai palvelujen maksamiseen, maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi vahvistettava, että vähintään yksi seuraavista ehdoista täyttyy:

• a) käytetyn kortin, välineen tai laitteen toiminnallisuus rajoittuu tavaroiden tai palvelujen maksamiseen
• b) asiakkaille annetaan kauppiaiden luokittelukoodi, mukaan lukien MCC-luokittelukoodi (Merchant Category Code), jota käytetään myydyn tavaran tai palvelun tyypin luokitteluun
• c) asiakas harjoittaa taloudellista tai ammatillista toimintaa sen oikeudelliseen muotoon katsomatta käyttäen direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan tarkoituksiin kerättyjä tietoja, jos niitä on saatavilla, tai tietoja, jotka ovat saatavilla kolmansien osapuolten palveluntarjoajien kautta tai julkisesti saatavilla olevista lähteistä
• d) maksupalveluntarjoajan tai kryptovarapalvelun tarjoajan analyysi suuntauksista ja käyttäytymisestä, mukaan lukien siirtohistoria ja -mallit, jonka avulla määritellään, suorittavatko maksaja ja siirron toimeksiantaja maksuja tavaroista tai palveluista tai saavatko maksaja ja siirronsaaja maksun tavaroista tai palveluista.

4.2.2. Kytkeytyneet varainsiirrot suhteessa 1 000 euron kynnysarvoon siten kuin asetuksen (EU) 2023/1113 2 artiklan 5 kohdan c alakohdassa, 5 artiklan 2 kohdassa, 6 artiklan 2 kohdassa ja 7 artiklan 3 kohdassa tarkoitetaan

Varainsiirrot

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/