+16. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer …

16. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer …

Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer środków pieniężnych lub kryptoaktywów za płatność za towary lub usługi, jeżeli transfer dokonywany jest od klienta (nabywcy) na rzecz punktu handlowo - usługowego (sprzedawcy) w zamian za zakup towarów lub świadczenie usług. W celu ustalenia, czy karta, instrument lub urządzenie są wykorzystywane wyłącznie do zapłaty za towary lub usługi, dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni ustalić, czy spełniony jest co najmniej jeden z następujących warunków:

  • a) czy funkcjonalność karty, instrumentu lub urządzenia jest ograniczona do płacenia za towary lub usługi;
  • b) czy do klientów przypisany jest kod kategorii punktu handlowo - usługowego, w tym kod kategorii punktu usługowo - handlowego (MCC) systemu kart płatniczych, który to kod służy do kategoryzacji rodzaju sprzedawanych towarów lub usług;
  • c) czy klient prowadzi działalność gospodarczą lub zawodową, niezależnie od jej formy prawnej, wykorzystując informacje zebrane dla celów art. 13 dyrektywy (UE) 2015/849,
  • o ile są dostępne, lub informacje dostępne za pośrednictwem dostawców zewnętrznych lub w publicznie dostępnych źródłach; oraz
  • d) czy przeprowadzona przez dostawcę usług płatniczych lub dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów analiza trendów i zachowań, w tym historii i schematów transferów, pozwala ustalić, czy płatnik i inicjator dokonują płatności za towary lub usługi lub też czy odbiorca i beneficjent otrzymują płatności za towary lub usługi. 4.2.2. Transfery powiązane w odniesieniu do progu 1 000 EUR, o którym mowa w art. 2 ust. 5 lit. c), art. 5 ust. 2, art. 6 ust. 2 i art. 7 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych

1. Przegląd

,

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/