16. MPS un KAPS jāuzskata līdzekļu vai kriptoaktīvu pārvedums kā maksājums par precēm vai …

MPS un KAPS jāuzskata līdzekļu vai kriptoaktīvu pārvedums kā maksājums par precēm vai pakalpojumiem, ja pārvedums tiek veikts no klienta (pircēja) tirgotājam (pārdevējam) apmaiņā pret preču iegādi vai pakalpojumu sniegšanu. Lai noteiktu, vai karte, instruments vai ierīce tiek izmantota tikai un vienīgi norēķiniem par precēm vai pakalpojumiem, MPS un KAPS ir jānosaka, vai ir izpildīts vismaz viens no šādiem nosacījumiem:

• a) vai izmantotās kartes, instrumenta vai ierīces funkcionalitāte ir ierobežota, lai norēķinātos tikai par precēm vai pakalpojumiem;
• b) vai klientiem tiek piešķirts tirgotāja kategorijas kods, tostarp maksājumu karšu shēmu Tirgotāja kategorijas kods (TKK), ko izmanto, lai klasificētu pārdoto preču vai pakalpojumu veidu;
• c) vai klients ir iesaistīts saimnieciskā vai profesionālā darbībā neatkarīgi no tā juridiskās formas, izmantojot informāciju, kas savākta Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta nolūkos, ja tā ir pieejama, vai informāciju, kas pieejama ar trešo personu starpniecību vai publiski pieejamos avotos; un
• d) MPS vai KAPS veiktā tendenču un uzvedības analīze, tostarp pārvedumu vēsture un modeļi, ļauj noteikt, vai maksātājs un iniciators veic maksājumus par precēm vai pakalpojumiem vai maksājuma saņēmējs un saņēmējs saņem maksājumus par precēm vai pakalpojumiem.

4.2.2. Saistītie pārvedumi, kas attiecas uz 1000 EUR robežvērtību, kā minēts Regulas (ES) 2023/1113 2. panta 5. punkta c) apakšpunktā, 5. panta 2. punktā, 6. panta 2. punktā un 7. panta 3. punktā.

Līdzekļu pārvedums

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/