16. Poskytovatelé PSP a CASP by měli převod peněžních prostředků nebo kryptoaktiv považovat za …

Poskytovatelé PSP a CASP by měli převod peněžních prostředků nebo kryptoaktiv považovat za platbu za zboží nebo služby, pokud je převod proveden klientem (kupujícím) ve prospěch obchodníka (prodejce) výměnou za nákup zboží nebo poskytnutí služeb. Aby bylo možné určit, zda se karta, nástroj nebo zařízení používají výhradně k platbě za zboží nebo služby, měli by poskytovatelé PSP a CASP určit, zda je splněna alespoň jedna z těchto podmínek:

• a) funkčnost karty, nástroje nebo zařízení je omezena na platbu za zboží nebo služby;
• b) klientům je přiřazen kód kategorizace obchodníka, včetně kódu kategorie obchodníka (Merchant Category Code, MCC) v rámci schémat platebních karet, který se používá ke kategorizaci druhu prodávaného zboží nebo služeb;
• c) klient vykonává hospodářskou nebo profesní činnost, bez ohledu na její právní formu, a to s využitím informací shromážděných pro účely článku 13 směrnice (EU) 2015/849, pokud jsou k dispozici, nebo informací dostupných od poskytovatelů z řad třetích stran nebo ve veřejně dostupných zdrojích; a
• d) analýza trendů a chování poskytovatele PSP nebo CASP, včetně historie a obvyklých převodů, umožňuje určit, zda plátce a původce provádějí platby za zboží nebo služby nebo zda příjemce přijímá platby za zboží nebo služby.

4.2.2. Související převody ve vztahu k prahové hodnotě 1 000 EUR uvedené v čl. 2 odst. 5 písm. c), čl. 5 odst. 2, čl. 6 odst. 2 a čl. 7 odst. 3 nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/