16. BDA’s en CADA’s dienen geldovermakingen en cryptoactivaoverdrachten te behandelen als …

BDA’s en CADA’s dienen geldovermakingen en cryptoactivaoverdrachten te behandelen als betalingen voor goederen of diensten wanneer zij door een cliënt (koper) ten gunste van een handelaar (verkoper) worden verricht in ruil voor de aankoop van goederen of de verlening van diensten. Om te bepalen of een kaart, instrument of toestel alleen wordt gebruikt voor de betaling van goederen of diensten, dienen BDA’s en CADA’s vast te stellen dat aan minstens één van de volgende voorwaarden is voldaan:

• a) de functionaliteit van de gebruikte kaart, het gebruikte instrument of het gebruikte toestel is beperkt tot de betaling van goederen of diensten;
• b) cliënten krijgen codes toegekend ter aanduiding van de betrokken handelaar, met inbegrip van de codes die worden gebruikt in het kader van betaalkaartsystemen (“merchant category code” – MCC), waarmee het type verkochte goederen of diensten in een bepaalde categorie wordt ingedeeld;
• c) de cliënt oefent een economische of beroepsmatige activiteit uit, ongeacht diens rechtsvorm, op basis van informatie die is verzameld voor de toepassing van artikel 13 van Richtlijn (EU) 2015/849, indien die beschikbaar is, dan wel op basis van informatie die toegankelijk is via derden of publiek toegankelijke bronnen, en
• d) op grond van hun analyse van waargenomen trends en gedragingen, met inbegrip van overmakingen/overdrachten uit het verleden en vastgestelde patronen, kunnen de BDA’s of CADA’s bepalen of de betaler en de initiator betalingen doen voor goederen of diensten, dan wel of de begunstigde betalingen ontvangt voor goederen of diensten.

4.2.2. Met elkaar in verband staande overmakingen ten aanzien van de drempel van 1 000 EUR als bedoeld in artikel 2, lid 5, punt c), artikel 5, lid 2, artikel 6, lid 2, en artikel 7, lid 3, van Verordening (EU) 2023/1113

Overmaking van geld

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/