+16. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú s prevodom …

16. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú s prevodom …

Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú s prevodom finančných prostriedkov alebo kryptoaktív zaobchádzať ako s platbou za tovar alebo služby, ak sa prevod uskutočňuje od zákazníka (kupujúceho) k obchodníkovi (predávajúcemu) výmenou za nákup tovaru alebo za poskytnutie služieb. Na určenie toho, či sa platobná karta, nástroj elektronických peňazí alebo zariadenie používa výlučne na platenie za tovar alebo služby, majú poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív zistiť, či je splnená aspoň jedna z týchto podmienok:

  • a) či je funkcia používanej platobnej karty, nástroja elektronických peňazí alebo zariadenia obmedzená na platenie za tovar alebo služby;
  • b) či sa zákazníkovi pridelí kód kategórie obchodníka vrátane kódu kategórie obchodníka (MCC) schémy platobných kariet, ktorý sa používa na kategorizáciu druhu predávaného tovaru alebo služieb;
  • c) či zákazník vykonáva ekonomickú alebo odbornú činnosť bez ohľadu na jeho právnu formu, pričom sa použijú informácie zozbierané na účely článku 13 smernice (EÚ) 2015/849, ak sú k dispozícii, alebo informácie dostupné prostredníctvom poskytovateľov tretích strán alebo vo verejne dostupných zdrojoch, a
  • d) poskytovateľ platobných služieb alebo sprostredkovateľ platobných služieb majú analyzovať trendy a správanie vrátane histórie a modelov prevodov, čo umožní určiť, či platiteľ a pôvodca uskutočňujú platby za tovar alebo služby, alebo príjemca a prijímateľ p rijímajú platby za tovar alebo služby. 4.2.2. Prepojené prevody v súvislosti s prahovou hodnotou 1 000 EUR, ako sa uvádza v článku 2 ods. 5 písm. c), článku 5 ods. 2, článku 6 ods. 2 a článku 7 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov

1. Prehľad

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/