16. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αντιμετωπίζουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …

Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αντιμετωπίζουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων ως πληρωμή για αγαθά ή υπηρεσίες όταν η μεταφορά γίνεται από έναν πελάτη (αγοραστή) σε έναν έμπορο (πωλητή) σε αντάλλαγμα για την αγορά αγαθών ή την παροχή υπηρεσιών. Για να προσδιοριστεί εάν μια κάρτα, ένα εργαλείο ή μια συσκευή χρησιμοποιείται αποκλειστικά για την πληρωμή αγαθών ή υπηρεσιών, οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αποδείξουν ότι πληρούται τουλάχιστον μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

• α) εάν η λειτουργικότητα της κάρτας, του εργαλείου ή της συσκευής που χρησιμοποιείται περιορίζεται στην πληρωμή για αγαθά ή υπηρεσίες,
• β) εάν αποδίδεται στους πελάτες κωδικός κατηγοριοποίησης εμπόρου, περιλαμβανομένου του κωδικού κατηγορίας εμπόρου (merchant category code — MCC) των συστημάτων καρτών πληρωμών, ο οποίος χρησιμοποιείται για την κατηγοριοποίηση του είδους των πωλούμενων αγαθών ή υπηρεσιών,
• γ) εάν ο πελάτης ασκεί οικονομική ή επαγγελματική δραστηριότητα, ανεξαρτήτως της νομικής του μορφής, χρησιμοποιώντας στοιχεία που συλλέγονται για τους σκοπούς του άρθρου 13 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, εφόσον είναι διαθέσιμα, ή στοιχεία προσβάσιμα μέσω τρίτων παρόχων ή σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και
• δ) η ανάλυση των τάσεων και των συμπεριφορών του ΠΥΠ ή του CASP, περιλαμβανομένου του ιστορικού και των προτύπων μεταφοράς, του επιτρέπει να καθορίζει αν ο πληρωτής και ο εντολέας πραγματοποιούν πληρωμές για αγαθά ή υπηρεσίες, ή ο δικαιούχος πληρωμής και ο δικαιούχος κρυπτοστοιχείων λαμβάνουν πληρωμές για αγαθά ή υπηρεσίες.

4.2.2. Συνδεόμενες μεταφορές σε σχέση με το κατώτατο όριο των 1 000 EUR, όπως αναφέρεται στο άρθρο 2 παράγραφος 5 στοιχείο γ), στο άρθρο 5 παράγραφος 2, στο άρθρο 6 παράγραφος 2 και στο άρθρο 7 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/