16. PSP și CASP trebuie să trateze un transfer de fonduri sau de criptoactive ca plată pentru …

PSP și CASP trebuie să trateze un transfer de fonduri sau de criptoactive ca plată pentru bunuri sau servicii când transferul este efectuat de la un client (cumpărător) la un comerciant (vânzător) în schimbul achiziționării de bunuri sau furnizării de servicii. Pentru a stabili dacă un card, un instrument sau un dispozitiv este folosit exclusiv pentru a plăti bunuri sau servicii, PSP și CASP trebuie să stabilească dacă este îndeplinită cel puțin una dintre următoarele condiții:

• a) dacă funcționalitatea cardului, a instrumentului sau a dispozitivului folosit este limitată la plata de bunuri sau servicii;
• b) dacă clienților le este atribuit un cod de clasificare a comercianților, inclusiv codul de categorie comerciant (MCC) aferent sistemelor de carduri de plată, care se folosește pentru a clasifica tipul de bunuri sau servicii vândute;
• c) dacă clientul este angajat într - o activitate economică sau profesională, indiferent de forma juridică, utilizând informațiile culese în sensul articolului 13 din Directiva (UE) 2015/849, dacă sunt disponibile, sau informații accesibile prin prestatori terți sau din surse publice disponibile; și
• d) analiza tendințelor și a comportamentelor efectuată de PSP sau CASP, inclusiv istoricul și tiparele transferurilor, permite să se stabilească dacă plătitorul și inițiatorul efectuează plăți pentru bunuri sau servicii sau dacă beneficiarul plății și beneficiarul primesc plăți pentru bunuri sau servicii.

4.2.2. Transferuri conexe în legătură cu pragul de 1 000 EUR, așa cum se menționează la articolul 2 alineatul (5) litera (c), articolul 5 alineatul (2), articolul 6 alineatul (2) și articolul 7 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/