16. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai lėšų ar kriptoturto pervedimą turėtų laikyti mokėjimu už …

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai lėšų ar kriptoturto pervedimą turėtų laikyti mokėjimu už prekes ar paslaugas, kai pervedimą klientas (pirkėjas) atlieka prekybininkui (pardavėjui) mainais už įsigytas prekes ar suteiktas paslaugas. Siekdami nustatyti, ar kortelė, priemonė arba prietaisas naudojami išimtinai mokėti už prekes ar paslaugas, MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų nustatyti, kad yra įvykdyta bent viena iš šių sąlygų:

• a) naudojamos kortelės, priemonės arba prietaiso paskirtis yra apribota ir skirta mokėti tik už prekes arba paslaugas;
• b) klientams priskirtas prekybos kategorijos kodas, įskaitant mokėjimo kortelių sistemų (MCC) kategorijos kodą, kuris naudojamas klasifikuojant parduotų prekių ar paslaugų rūšį;
• c) klientas vykdo ekonominę ar profesionalią veiklą, neatsižvelgiant į jo juridinį statusą, pagal informaciją, surinktą Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio tikslais, jei tokia informacija yra, arba informaciją, gaunamą per trečiųjų šalių paslaugų teikėjus ar iš viešai prieinamų šaltinių; ir
• d) MPT arba kriptoturto paslaugų teikėjo atliekama tendencijų ir elgesio, įskaitant pervedimų istoriją ir modelius, analizė leidžia nustatyti, ar mokėtojas ir iniciatorius atlieka mokėjimus už prekes ar paslaugas, o gavėjas ir naudos gavėjas gauna mokėjimus už prekes ar paslaugas.

4.2.2. Susiję pervedimai, siekiantys 1 000 EUR ribą, kaip nurodyta Reglamento (ES) 2023/1113 2 straipsnio 5 dalies c punkte, 5 straipsnio 2 dalyje, 6 straipsnio 2 dalyje ir 7 straipsnio 3 dalyje

Lėšų pervedimas

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/