16. Los PSP y los PSCA tratarán una transferencia de fondos o de criptoactivos como un pago de …

Los PSP y los PSCA tratarán una transferencia de fondos o de criptoactivos como un pago de bienes o servicios cuando la transferencia se realice de un cliente (comprador) a un comerciante (vendedor) a cambio de la adquisición de bienes o la prestación de servicios. Para determinar si una tarjeta, instrumento o dispositivo se utiliza exclusivamente para el pago de bienes o servicios, los PSP y los PSCA deberán determinar que se cumple al menos una de las condiciones siguientes:

• a) si la funcionalidad de la tarjeta, instrumento o dispositivo utilizado se limita al pago de bienes o servicios;
• b) si se asigna a los clientes un código de categorización de comerciante, incluido el Código de Categoría de Comerciante de los esquemas de tarjetas de pago, que se utiliza para categorizar el tipo de bienes o servicios vendidos;
• c) si el cliente ejerce una actividad económica o profesional, independientemente de su forma jurídica, utilizando la información recopilada a efectos del artículo 13 de la Directiva (UE) 2015/849, si está disponible, o la información accesible a través de terceros proveedores o de fuentes públicas; y
• d) el análisis de las tendencias y comportamientos del PSP o del PSCA, incluidos el historial y los patrones de las transferencias, permite determinar si el ordenante y el originante efectúan pagos de bienes o servicios, o si el beneficiario recibe pagos de bienes o servicios.

4.2.2. Transferencias vinculadas en relación con el umbral de 1 000 EUR a que se refieren el artículo 2, apartado 5, letra c), el artículo 5, apartado 2, el artículo 6, apartado 2, y el artículo 7, apartado 3, del Reglamento (UE) 2023/1113

Transferencia de fondos

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

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