16. I PSP e i CASP dovrebbero trattare un trasferimento di fondi o cripto-attività come un …

I PSP e i CASP dovrebbero trattare un trasferimento di fondi o cripto-attività come un pagamento di beni o servizi quando il trasferimento viene effettuato da un cliente (acquirente) a favore di un commerciante (venditore) in cambio dell’acquisto di beni o della prestazione di servizi. Per determinare se una carta, uno strumento o un dispositivo siano utilizzati esclusivamente per il pagamento di beni o servizi, i PSP e i CASP dovrebbero stabilire che è soddisfatta almeno una delle seguenti condizioni:

• a) la funzionalità della carta, dello strumento o del dispositivo utilizzato è limitata al pagamento di beni o servizi;
• b) ai clienti è assegnato un codice di categorizzazione degli esercenti, incluso il Merchant Category Code (MCC) degli schemi di carte di pagamento, che viene impiegato per classificare la tipologia di beni o servizi venduti;
• c) il cliente svolge un’attività economica o professionale, indipendentemente dalla sua forma giuridica, utilizzando le informazioni raccolte ai fini dell’articolo 13 della direttiva (UE) 2015/849, se disponibili, o le informazioni accessibili tramite fornitori terzi o in fonti disponibili al pubblico; e
• d) l’analisi delle tendenze e dei comportamenti del PSP o del CASP, ivi compresi la cronologia e i modelli dei trasferimenti, consente al PSP o al CASP di stabilire se l’ordinante e il cedente effettuino pagamenti di beni o servizi, o se il beneficiario e il cessionario ricevano pagamenti di beni o servizi.

4.2.2. Trasferimenti collegati in relazione alla soglia di 1 000 EUR di cui all’articolo 2, paragrafo 5, lettera c), all’articolo 5, paragrafo 2, all’articolo 6, paragrafo 2, e all’articolo 7, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2023/1113

Trasferimento di fondi

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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