+Waarnemers
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
|
Waarnemers
5.4 De hoofdtoezichthouder moet voor deelname als waarnemer aan het AML/CFT-college uitnodigen de prudentiële toezichthouders van ondernemingen die grensoverschrijdend actief zijn, de grensoverschrijdende en EU-vestigingen en de AML/CFT-autoriteiten van derde landen waar grensoverschrijdende vestigingen actief zijn. Ook kan hij de prudentiële toezichthouders van derde landen waar grensoverschrijdende vestigingen actief zijn, en de financiële-inlichtingeneenheid (FIU) van de lidstaat waar de hoofdtoezichthouder is gevestigd, uitnodigen om deel te nemen. 5.5 De hoofdtoezichthouder moet verantwoordelijk zijn voor het aanwijzen van de in richtsnoer 5.4 bedoelde waarnemers en het opnemen van hun naam en contactgegevens in de overeenkomstig richtsnoer 6 voor het betrokken AML/CFT-college bijgehouden contactlijst. Om de betrokken autoriteiten te identificeren, kan de hoofdtoezichthouder de Europese toezichthoudende autoriteiten raadplegen. 5.6 Bij de beslissing om een bepaalde waarnemer al dan niet uit te nodigen, moet de hoofdtoezichthouder een lijst van potentiële waarnemers overeenkomstig richtsnoer 5.5 opstellen. Daarbij moet de hoofdtoezichthouder alle schriftelijke en binnen redelijke termijn ontvangen voorstellen van permanente leden en hun motivering voor het uitnodigen van een bepaalde waarnemer voor het AML/CFT-college in overweging nemen. Om een waarnemer voor te stellen, moet de hoofdtoezichthouder of het permanente lid dat de uitnodiging van de waarnemer voorstelt een beoordeling uitvoeren van: - (a) de gelijkwaardigheid van de geheimhoudingsregels die van toepassing zijn op een toezichthoudende AML/CFT-autoriteit of prudentiële autoriteit van een derde land. In het kader van deze beoordeling kan de hoofdtoezichthouder of een permanent lid verwijzen naar de aanbeveling inzake de gelijkwaardigheid van niet-EU-autoriteiten voor deelname aan toezichtcolleges, gepubliceerd op de website van EBA, die een belangrijke input kan vormen voor de algemene gelijkwaardigheidsbeoordeling van de autoriteit van het derde land. Daarnaast kunnen ook de gelijkwaardigheidsbesluiten van de Europese Commissie op het gebied van de richtlijn Solvabiliteit II4 en de adequaatheidsbesluiten op het gebied van gegevensbescherming5 worden geraadpleegd;
- (b) de gevolgen die de aanwezigheid van de waarnemer zou kunnen hebben voor de werking van het AML/CFT-college;
- (c) de bekwaamheid en bereidheid van de AML/CFT-toezichthouder of prudentiële toezichthouder van het derde land om bilaterale samenwerkingsovereenkomsten met alle permanente leden te sluiten overeenkomstig artikel 57, onder a), punt 5, van de antiwitwasrichtlijn.
5.7 De hoofdtoezichthouder moet een lijst van potentiële waarnemers en het resultaat van de overeenkomstig richtsnoer 5.6 uitgevoerde beoordeling delen met alle permanente leden van het AML/CFT-college en de bestaande waarnemers. 5.8 De permanente leden moeten opmerkingen over en bezwaren tegen de voor deelname aan het AML/CFT-college voorgestelde waarnemers indienen binnen de door de hoofdtoezichthouder gestelde termijn. Deze opmerkingen en bezwaren moeten vergezeld gaan van een schriftelijke motivering waarin de basis voor deze opmerkingen en bezwaren wordt aangegeven, en waarin wordt uiteengezet hoe de deelname van de voorgestelde waarnemer aan het AML/CFT-college volgens het permanente lid van invloed kan zijn op de werkzaamheden van het college. 5.9 De hoofdtoezichthouder kan een waarnemer slechts uitnodigen om aan het AML/CFT-college deel te nemen, indien geen van de permanente leden daartegen bezwaar maakt en indien de potentiële waarnemer instemt met de naleving van de deelnemingsvoorwaarden voor de waarnemers. Deze moeten door de hoofdtoezichthouder voor elke waarnemer afzonderlijk worden opgesteld en met de betrokken autoriteiten worden overeengekomen. 5.10 EBA kan worden geraadpleegd of op eigen initiatief handelingen verrichten om alle kwesties in verband met de uitnodiging en deelname van waarnemers te beslechten of daarbij te bemiddelen.
4 Richtlijn 2009/138/EG van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2009 betreffende de toegang tot en uitoefening van het verzekerings- en het herverzekeringsbedrijf. 5 Zie artikel 45, lid 3, van Verordening (EU) 2016/679 en artikel 36, lid 3, van Richtlijn (EU) 2016/680.
1. Overzicht
| Titel |
Regelgeving |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Referenties
1.2 Geïdentificeerde eisen
1.3 Gerelateerde standaarden
2. Geïdentificeerde eisen
3. Gerelateerde standaarden
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|