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------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
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Observateurs
5.4 L’autorité de surveillance principale devrait inviter à participer au collège LBC/FT, en tant qu’observateurs, les autorités de surveillance prudentielle des entreprises exerçant des activités transfrontalières, des établissements transfrontaliers et des établissements UE, ainsi que les autorités LBC/FT des pays tiers dans lesquels les établissements transfrontaliers exercent leurs activités. Elle pourrait également inviter les autorités de surveillance prudentielle des pays tiers dans lesquels les établissements transfrontaliers exercent leurs activités, ainsi que la cellule de renseignement financier (CRF) de l’État membre dans lequel l’autorité de surveillance principale est située. 5.5 L’autorité de surveillance principale devrait être chargée d’identifier les observateurs visés à l’orientation 5.4 et de consigner leur nom et leurs coordonnées dans la liste de contacts du collège LBC/FT pertinent, conformément à l’orientation 6. Afin d’identifier les autorités pertinentes, l’autorité de surveillance principale peut consulter les autorités européennes de surveillance. 5.6 Avant de décider d’inviter un observateur donné, l’autorité de surveillance principale devrait dresser la liste des observateurs potentiels conformément à l’orientation 5.5. À cette fin, l’autorité de surveillance principale devrait tenir compte de toutes les propositions reçues de la part des membres permanents par écrit dans un laps de temps raisonnable, ainsi que des raisons avancées pour justifier l’invitation d’un observateur donné au sein du collège LBC/FT. Afin de proposer un observateur, l’autorité de surveillance principale ou le membre permanent proposant d’inviter ledit observateur devrait prendre les mesures suivantes : - (a) Une évaluation de l’équivalence du régime de confidentialité applicable à l’autorité de surveillance LBC/FT ou de surveillance prudentielle d’un pays tiers. Dans le cadre de cette évaluation, l’autorité de surveillance principale ou un membre permanent peut se référer à la recommandation sur l’équivalence des autorités autres que celles de l’UE aux fins de leur participation à des collèges d’autorités de surveillance, publiée sur le site internet de l’ABE, qui peut jouer un rôle important dans l’évaluation de l’équivalence globale de l’autorité du pays tiers. De même, les décisions d’équivalence de la Commission européenne relevant de la directive Solvabilité II4 , ainsi que les décisions d’adéquation relevant de la protection des données, peuvent également être consultées5 , le cas échéant.
- (b) Une évaluation de l’incidence que la présence de l’observateur pourrait avoir sur le fonctionnement du collège LBC/FT.
- (c) Une évaluation de la capacité de l’autorité de surveillance LBC/FT ou de surveillance prudentielle du pays tiers à signer des accords de coopération bilatérale avec tous les membres permanents en vertu de l’article 57 bis, paragraphe 5, de la directive sur la lutte contre le blanchiment de capitaux, et de sa préparation en la matière.
5.7 L’autorité de surveillance principale devrait communiquer la liste des observateurs potentiels, ainsi que les conclusions de l’évaluation menée conformément à l’orientation 5.6, à tous les membres permanents du collège LBC/FT et aux observateurs existants. 5.8 Les membres permanents devraient faire part de tout commentaire et de toute objection concernant l’invitation à participer au collège LBC/FT des observateurs proposés, endéans le délai fixé par l’autorité de surveillance principale. Ces commentaires et objections devraient s’accompagner du raisonnement écrit appuyant leur fondement, ainsi que de leurs explications à titre de membres permanents, concernant la manière dont la participation de l’observateur suggéré au collège LBC/FT pourrait affecter le fonctionnement du collège. 5.9 L’autorité de surveillance principale ne peut inviter un observateur à participer au collège LBC/FT que si les membres permanents n’ont aucune objection et si l’observateur potentiel accepte de respecter les conditions de participation des observateurs, qui devraient être rédigées individuellement par l’autorité de surveillance principale et convenues avec les autorités compétentes, à l’égard de chaque observateur. 5.10 L’ABE peut être consultée ou agir à sa propre initiative afin de servir de conciliateur ou de médiateur en cas de problème découlant de l’invitation et de la participation des observateurs.
4 Directive 2009/138/CE du Parlement européen et du Conseil du 25 novembre 2009 sur l’accès aux activités de l’assurance et de la réassurance et leur exercice. 5 Voir l’article 45, paragraphe 3, du règlement (UE) 2016/679 ou l’article 36, paragraphe 3, de la directive (UE) 2016/680.
1. Vue d’ensemble
| Intitulé |
Réglementation |
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Subject matter
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These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
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Definitions
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Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
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Addressees
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Addressees
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1.1 Références
1.2 Exigences identifiées
1.3 Normes associées
2. Exigences identifiées
Exigences
| Source |
Exigence |
3. Normes associées
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
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