+Osservatori
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
|
Osservatori
5.4 L’autorità di vigilanza principale dovrebbe invitare a partecipare al collegio AML/CFT in qualità di osservatori le autorità di vigilanza prudenziale delle imprese operanti su base transfrontaliera, delle sedi transfrontaliere e delle sedi nell’UE, e le autorità AML/CFT dei paesi terzi in cui operano le sedi transfrontaliere. Può inoltre invitare a partecipare le autorità di vigilanza prudenziale dei paesi terzi in cui operano le sedi transfrontaliere e l’unità di informazione finanziaria («UIF») dello Stato membro in cui è situata l’autorità di vigilanza principale. 5.5 L’autorità di vigilanza principale dovrebbe essere responsabile dell’individuazione degli osservatori di cui all’orientamento 5.4 e della registrazione dei loro nomi e dei loro recapiti nell’elenco dei contatti del relativo collegio AML/CFT in linea con l’orientamento 6. Per individuare le autorità pertinenti, l’autorità di vigilanza principale può consultare le autorità europee di vigilanza. 5.6 Nel decidere se invitare un particolare osservatore, l’autorità di vigilanza principale dovrebbe redigere un elenco di potenziali osservatori in linea con l’orientamento 5.5. Nel far questo, l’autorità di vigilanza principale dovrebbe considerare tutte le proposte ricevute dai membri permanenti per iscritto entro un termine ragionevole e la loro giustificazione per l’invito di un particolare osservatore al collegio AML/CFT. Per proporre un osservatore, l’autorità di vigilanza principale o il membro permanente che propone l’invito dovrebbe effettuare: - (a) Una valutazione dell’equivalenza del regime di riservatezza applicabile a un’autorità AML/CFT o ad un’autorità di vigilanza prudenziale di un paese terzo. Nell’ambito di questa valutazione, l’autorità di vigilanza principale o un membro permanente può fare riferimento alla raccomandazione sull’equivalenza dei regimi di riservatezza di paesi terzi per la partecipazione ai collegi di vigilanza pubblicata sul sito web dell’ABE, che può offrire un contributo importante nella valutazione complessiva dell’equivalenza del regime di riservatezza dell’autorità del paese terzo. Inoltre, possono essere consultate anche, se del caso, le decisioni della Commissione europea sull’equivalenza nell’ambito della direttiva solvibilità II4 e le decisioni sull’adeguatezza nell’area della protezione dei dati5 .
- (b) Una valutazione dell’impatto che la partecipazione dell’osservatore potrebbe avere sul funzionamento del collegio AML/CFT.
- (c) Una valutazione della capacità e della preparazione dell’autorità AML/CFT o dell’autorità di vigilanza prudenziale del paese terzo ai fini della firma di contratti di cooperazione bilaterali con tutti i membri permanenti, ai sensi dell’articolo 57 bis, paragrafo 5, della direttiva antiriciclaggio.
5.7 L’autorità di vigilanza principale dovrebbe condividere un elenco di potenziali osservatori insieme al risultato della valutazione effettuata in linea con l’orientamento 5.6 con tutti i membri permanenti del collegio AML/CFT e con gli osservatori esistenti. 5.8 I membri permanenti dovrebbero sollevare eventuali osservazioni e obiezioni riguardo agli osservatori proposti invitati a partecipare al collegio AML/CFT entro il termine stabilito dall’autorità di vigilanza principale. Queste osservazioni e obiezioni dovrebbero essere accompagnate da una motivazione scritta che descriva le basi di tali riserve e che spieghi come, a giudizio del membro permanente, la partecipazione dell’osservatore proposto al collegio AML/CFT potrebbe influenzare i lavori di quest’ultimo. 5.9 L’autorità di vigilanza principale può invitare un osservatore a partecipare al collegio AML/CFT solo se nessuno dei membri permanenti solleva obiezioni e se il potenziale osservatore accetta di rispettare le condizioni di partecipazione degli osservatori, che dovrebbero essere redatte su base individuale dall’autorità di vigilanza principale e concordate con le autorità pertinenti in relazione a ciascun osservatore. 5.10 L’ABE può essere consultata o agire di propria iniziativa per conciliare o mediare qualsiasi controversia che sorga in relazione all’invito e alla partecipazione degli osservatori.
4 Direttiva 2009/138/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 25 novembre 2009, in materia di accesso ed esercizio delle attività di assicurazione e di riassicurazione (solvibilità II). 5 Cfr. l’articolo 45, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2016/679 o l’articolo 36, paragrafo 3, della direttiva (EU) 2016/680.
1. Panoramica
| Titolo |
Regolamentazione |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Riferimenti
1.2 Requisiti identificati
1.3 Standard correlati
2. Requisiti identificati
Requisiti
| Fonte |
Requisito |
3. Standard correlati
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|