+Pozorovatelé
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
|
Pozorovatelé
5.4 Hlavní orgán dohledu by měl k účasti v AML/CFT kolegiu jako pozorovatele pozvat orgány - o bezřetnostního dohledu nad přeshraničně působícími podniky, přeshraničními provozovnami a provozovnami v EU a orgány AML/CFT třetích zemí, v nichž přeshraniční provozovny působí. K účasti může vyzvat rovněž orgány obezřetnostního dohledu ze třetích zemích, v nichž přeshraniční podniky působí, a finanční zpravodajskou jednotku (FIU) členského státu, ve kterém se hlavní orgán dohledu nachází.
5.5 Hlavní orgán dohledu by měl být odpovědný za určení pozorovatelů podle obecného pokynu 5.4 a za uvedení jejich názvů a kontaktních údajů do seznamu kontaktních údajů pro příslušné AML/CFT kolegium v souladu s obecným pokynem 6. Za účelem určení příslušných orgánů může hlavní orgán dohledu konzultovat evropské orgány dohledu. 5.6 Při rozhodování, zda pozvat konkrétního pozorovatele, by hlavní orgán dohledu měl sestavit seznam potenciálních pozorovatelů v souladu s obecným pokynem 5.5. Přitom by měl hlavní orgán dohledu v přiměřené lhůtě zvážit všechny návrhy obdržené písemně od stálých členů a uvedená odůvodnění pro pozvání konkrétního pozorovatele do AML/CFT kolegia AML/CFT. Pro navržení pozorovatele by měl hlavní orgán dohledu nebo stálý člen, který předkládá návrh na pozvání pozorovatele, provést následující kroky: - (a) Posouzení rovnocennosti režimu mlčenlivosti, kterému podléhá dohledový orgán v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu nebo orgán obezřetnostního dohledu ze třetí země. V rámci tohoto posouzení může hlavní orgán dohledu nebo stálý člen využít doporučení o rovnocennosti orgánů mimo EU pro účely účasti v kolegiích dohledu, které je zveřejněno na internetových stránkách orgánu EBA a které může být důležitým vstupem pro celkové posouzení rovnocennosti orgánu ze třetí země. V případě potřeby lze rovněž využít rozhodnutí Evropské komise o rovnocennosti v obl asti působnosti směrnice Solventnost II4 a rozhodnutí o přiměřenosti v oblasti ochrany údajů5 .
- (b) Posouzení dopadu, který by přítomnost pozorovatele mohla mít na fungování AML/CFT kolegia.
- (c) Posouzení schopnosti a připravenosti dohledového orgánu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu nebo orgánu obezřetnostního dohledu ze třetí země podep s at bilaterální dohody o spolupráci se všemi stálými členy podle čl. 57a odst. 5 směrnice o boji proti praní peněz.
5.7 Hlavní orgán dohledu by měl sdílet seznam potenciálních pozorovatelů spolu se závěry posouzení provedeného v souladu s obecným pokynem 5.6 se všemi stálými členy AML/CFT kolegia a se stávajícími pozorovateli. 5.8 Stálí členové by měli ve lhůtě stanovené hlavním orgánem dohledu podat případné připomínky a námitky k navrhovaným pozorovatelům, kteří jsou zváni k účasti v AML/CFT kolegiu. Tyto připomínky a námitky by měly být doprovázeny písemným odůvodněním, které uvede základ těchto připomínek a námitek a to, jak by podle názoru stálého člena mohla účast navrhovaného pozorovatele v kolegiu AML/CFT ovlivnit jednání v rámci kolegia. 5.9 Hlavní orgán dohledu může pozvat pozorovatele k účasti v kolegiu AML/CFT pouze v případě, že žádný ze stálých členů nepodá námitku a potenciální pozorovatel souhlasí s tím, že bude dodržovat podmínky účasti pozorovatelů, které by měl pro každého pozorovatele individuálně vypracovat a s příslušnými orgány projednat hlavní orgán dohledu. 5.10 Orgán EBA může být konzultován nebo může jednat z vlastního podnětu při dohadování nebo mediac i jakékoli záležitosti týkající se pozvání a účasti pozorovatelů. Pozvaní účastníci 5.11 Hlavní orgán dohledu může buď z vlastního podnětu, nebo na žádost stálého člena zvážit pozvání dalších příslušných účastníků k účasti na konkrétním zasedání AML/CFT kolegia, pokud: - (a) účast těchto účastníků by byla ku prospěchu AML/CFT kolegia; k těmto účastníkům může mimo jiné patřit daný podnik, finanční zpravodajské jednotky jiné než stanovené v obecném pokynu 5.4, auditoři nebo poradci; nebo
- (b) konkrétní záležitosti projednávan é v AML/CFT kolegiu mohou mít dopad na činnost pozvaného účastníka; k takovým účastníkům mohou patřit například orgány příslušné k řešení krize, Jednotný výbor pro řešení krizí nebo systémy pojištění vkladů.
5.12 Hlavní orgán dohledu by měl zvážit všechny písemné návrhy stálých členů týkající se potenciálních účastníků a uvedená odůvodnění pro jejich pozvání. Nežli tyto účastníky pozve k účasti na konkrétním zasedání AML/ CFT kolegia, měl by hlavní orgán dohledu konzultovat všechny stálé členy a získat jejich souhlas a o takovém rozhodnutí by měl informovat pozorovatele. 5.13 Stálí členové by měli ve lhůtě stanovené hlavním orgánem dohledu vyjádřit případné obavy nebo námitky vůči navrhovaným účastníkům a tyto obavy nebo námitky by měli podložit písemným odůvodněním, které uvede jejich základ. Obecný pokyn 6: Seznamy kontaktních údajů 6.1 Hlavní orgán dohledu by měl vést seznam kontaktních údajů všech stálých členů a pozorovatelů vyplnění m vzoru připojeného k dohodě o spolupráci a sdílení informací v příloze II a tento seznam by měl pravidelně přezkoumávat. 6.2 Hlavní orgán dohledu by měl seznam sestavený v souladu s obecným pokynem 6.1 sdílet se všemi stálými členy a pozorovateli. 6.3 Stálí členové a pozorovatelé by měli hlavnímu orgánu dohledu poskytnout své kontaktní údaje a bez zbytečného odkladu jej informovat o jakýchkoli změnách. Obecný pokyn 7: Zasedání AML/CFT kolegia
4 Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/138/ES ze dne 25. listopadu 2009 o přístupu k pojišťovací a zajišťovací činnosti a jejím výkonu. 5 Viz čl. 45 odst. 3 nařízení (EU) 2016/679. nebo čl. 3 6 odst. 3 směrnice (EU) 2016/680.
1. Přehled
| Název |
Regulace |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požadavky
1.3 Související standardy
2. Identifikované požadavky
Požadavky
| Zdroj |
Požadavek |
3. Související standardy
Standardy
| Zdroj |
Požadavek |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|