Съвместни насоки относно сближаването на надзорните практики по отношение на съгласуваността на споразуменията за координиране на надзора върху финансовите конгломерати

В този документ се съдържат насоките, издадени съгласно член 16 и член 56 , алинея 1 от Регламент (ЕС ) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г . за създаване на Европейски надзорен орган (Европейски банков орган), за изменение на Решение № 716/2009/ ЕО и за отмяна на Решение 2009/78/ЕО на Комисията ; Регламент ( ЕС) № 1094/2010 за създаване на Европейски надзорен орган ( Европейски орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване ); и Регламент (ЕС ) № 1095/2010 за създаване на Европейски надзорен орган ( Европейски орган за ценни книжа и пазари )) – „ Регламенти за ЕНО ”. Съгласно член 16 , параграф 3 от Регламентите за ЕНО компетентните органи и финансовите институции трябва да полагат всички усилия за спазването на насоките .

Насоките отразяват позицията на ЕНО относно подходящите надзорни практики в рамките на Европейската система за финансов надзор или относно това, как следва да се прилага правото на Съюза в определена област. Спазването на насоките следва да се гарантира, като попадащите в приложното им поле компетентни органи ги включат в надзорните си практики по целесъобразност (напр. като изменят нормативната си уредба или надзорните процеси), включително в случаите, когато насоките са насочени основно към институциите .

Съгласно член 16 , параграф 3 от Регламентите за ЕНО компетентните органи трябва да уведомят съответния ЕНО дали спазват или възнамеряват да спазват тези насоки, като изтъкнат причини за неспазването, до 23 февруари 2015 г . Ако в посочения срок не постъпи уведомление, съответният ЕНО счита, че компетентните органи не спазват насоките . Уведомленията се изпращат до compliance@eba.europa.eu , ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu и compliance.ficod@esma.europa.eu референция „JC/GL/2014/01”. Уведомленията се подават от лица със съответните правомощия да докладват за наличието или липсата на съответствие от името на своите компетентни органи .

Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕНО в съответствие с член 16, параграф 3.

Дял I - Предмет и обхват

Дял II - Процедура за съотнасяне, структура за сътрудничество и споразумения за координиране

Процедура за съотнасяне

Структура за сътрудничество

Писмени споразумения за координиране между координатора и компетентните органи

Споразумения за координиране с надзорните органи на трети държави

Дял III – Координиране на обмена на информация в ситуация на действащо предприятие и в извънредна ситуация

Обхват и честота

Събиране на информация

Канали за комуникация

Комуникация с финансовия конгломерат

Комуникация при извънредна ситуация

Дял IV - Надзорна оценка на финансовите конгломерати

Оценка на финансовото състояние на финансов конгломерат

Оценка на политиките за капиталова адекватност

Оценка на концентрациите на риск

Оценка на вътрешногруповите сделки

Оценка на механизмите за вътрешен контрол и процесите за управление на риска

Дял V - Надзорно планиране и координиране на надзорни дейности в ситуация на действащо предприятие и в извънредна ситуация

Планиране и координиране на надзорни дейности

Координиран план за действие

Разпределяне и делегиране на задачи

Планиране при извънредна ситуация

Дял VI - Процеси на вземане на решения от компетентните органи

Процедури, които се използват при процесите по консултиране

Процедури, които се използват при процесите на постигане на съгласие

Процедури, които се използват при годишния преглед на изключенията

Процедури, които се използват при координирането на принудителните мерки

Дял VII - Заключителни разпоредби и прилагане