Skupne smernice o zbliževanju nadzorni ški h praks v zvezi s skladnostjodogovorov o koordinaciji nadzora finančnih konglomeratov

Ta dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 in členom 56(1) Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/78/ES ; Uredbo (EU) št. 1094/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine) in Uredbo (EU) št. 1095/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za vrednostne papirje in trge) (v nadaljnjem besedilu: uredbe o evropskih nadzornih organih). V skladu s členom 16(3) uredb o evropskih nadzornih organih si morajo pristojni organi in finančne institucije na vsak način prizadevati za upoštevanje teh smernic.

V smernicah je predstavljeno stališče evropskih nadzornih organov glede ustreznih nadzorni ških praks v okviru Evropskega sistema finančnega nadzora (ESFS) oziroma kako bi bilo treba uporabljati zakonodajo Unije na določenih področjih. Pristojni organi, za katere smernice veljajo, naj jih upoštevajo tako, da jih ustrezno vključijo v svoje nadzorn išk e prakse (npr. s spremembo pravnega okvira ali nadzorni ški h postopkov), tudi takrat, ko so smernice namenjene predvsem institucijam.

Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) uredb o evropskih nadzornih organih do 23. Februarja 2015 ustrezen evropski nadzorni organ uradno obvestiti, ali ravnajo oziroma nameravajo ravnati v skladu s temi smernicami, ali pa mu sporočiti razloge za njihovo neupoštevanje . Če pristojni organi do tega roka ne bodo poslali uradnega obvestila, bo ustrezen evropski nadzorni organ štel, da jih ne upoštevajo. Uradna obvestila je treba poslati na elektronske naslove compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu in compliance.ficod@esma.europa.eu s sklicem „JC/GL/2014/01“. Predložiti jih morajo osebe, ki so pooblaščene za poročanje o skladnosti v imenu svojih pristojnih organov. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) objavljena na spletnih straneh evropskih nadzornih organov.

Naslov I – Predmet urejanjain področje uporabe

Naslov II – Postopek vzporejanja, struktura sodelovanja in dogovori o koordinaciji

Postopek vzporejanja

Struktura sodelovanja

Pisni dogovori o koordinacijimed koordinatorjem in pristojnimi organi

Dogovori o koordinacijiz nadzornimi organi tretjih držav

Naslov III – Usklajevanje izmenjave informacij v okviru rednega poslovanja in v izrednih razmerah

Obseg in pogostost

Zbiranje informacij

Komunikacijski kanali

Komunikacija s finančnim konglomeratom

Komunikacija v izrednih razmerah

Naslov IV – Nadzorniška ocena finančnih konglomeratov

Ocena finančnega položaja finančnega konglomerata

Ocena politik kapitalske ustreznosti

Ocena koncentracije tveganj

Ocena poslov v skupini

Ocena sistemovnotranjihkontrolin postopkov upravljanja stveganj i

Naslov V – Nadzorniško načrtovanje in usklajevanje nadzorniških dejavnosti v okviru rednega poslovanja in v izrednih razmerah

Načrtovanje in usklajevanje nadzorni ški h dejavnosti

Usklajen akcijski načrt

Delitev in prenos nalog

Načrtovanje za primer izrednih razmer

Naslov VI – Postopki odločanja med pristojnimi organi

Postopki, ki se uporabljajo pri posvetovalnih procesih

Postopki, ki se uporabljajo pri procesih dogovarjanja

Postopki, ki se uporabljajo pri vsakoletni oceni opustitev

Postopki, ki se uporabljajo pri usklajevanju izvršilnih ukrepov

Naslov VII – Končne določbe in izvajanje