Společné obecné pokyny ke sbližování postupů dohledus ohledem na konzistentnostkoordinačních dohod o dohledu nad finančními konglomeráty

Tento dokument obsahuje obecné pokyny vydané v souladu s článkem 16 a s čl. 56 prvním pododstavcem nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES ; nařízení (EU) č. 1094/2010

• o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění) a nařízení (EU) č. 1095/2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy) – „ nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu “. V souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu příslušné orgány a finanční instituce vynaloží veškeré úsilí, aby se těmito obecnými pokyny řídily.

Obecné pokyny formulují názor evropských orgánů dohledu na náležité postupy dohledu v rámci Evropského systému dohledu nad finančním trhem nebo na to, jak by právní předpisy Unie měly být uplatňovány v konkrétní oblasti. Příslušné orgány, na které se tyto obecné pokyny vztahují, by se jimi měly řídit tak, že je náležitě začlení do svých postupů dohledu (např. změnou svého právního rámce nebo svých pravidel dohledu), včetně případů, kdy jsou tyto obecné pokyny určeny primárně institucím .

V souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení evropských orgánů dohledumusí příslušné orgány do 23. února 2015 oznámit příslušnému evropskému orgánu dohledu, zda se těmito obecnými pokyny řídí nebo hodlají řídit, nebo v opačném případě uvést do tohoto data důvody, proč se jimi neřídí či nehodlají řídit. Neposkytnou - li příslušné orgány oznámení v této lhůtě, bude mít evropský orgán dohledu za to, že se těmito obecnými pokyny neřídí. Oznámení by měla být zaslána na adresy compliance@eba.europa.eu,ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu a compliance.ficod@esma.europa.eu s uvedením značky „JC/GL/2014/01“. Oznámení by měly podat osoby náležitě oprávněné oznámit jménem svého příslušného orgánu, zda se těmito pokyny řídí, či nikoli.

Oznámení budou v souladu s čl. 16 odst. 3 zveřejněna na internetových stránkách evropských orgánů dohledu .

Hlava I – Předmět a oblast působnosti

Hlava II – Proces mapování, struktura spolupráce a koordinační dohody

Proces mapování

Struktura spolupráce

Písemné koordinační dohody mezi koordinátorem a příslušnými orgány

Koordinační dohody s orgány dohledu ze třetích zemí

Hlava III – Koordinace výměny informací při běžných a mimořádných situacích

Rozsah a frekvence

Shromažďování informací

Komunikační kanály

Komunikace s finančním konglomerátem

Komunikace při mimořádných situacích

Hlava IV – Hodnocení finančních konglomerátů orgány dohledu

Vyhodnocení finanční situace finančního konglomerátu

Vyhodnocení koncepce kapitálové přiměřenosti

Vyhodnocení koncentrace rizik

Vyhodnocení transakcí uvnitř skupiny

Vyhodnocení mechanismů vnitřní kontroly a postupů řízení rizika

Hlava V – Plánování dohledu a koordinace dohledových činností při běžných a mimořádných situacích

Plánování a koordinace dohled ových činností

Koordinovaný akční plán

Sdílení a delegování úkolů

Plánování pro mimořádné situace

Hlava VI – Procesy rozhodování mezi příslušnými orgány

Postupy,které se mají používat při konzultačních procesech

Postupy,které se mají používat při sjednávání dohod

Postupy,které se mají používat při každoročním opětovném posouzení možnosti upuštění od doplňkového dohledu

Postupy,které se mají používat při koordinaci vynucovacích opatření

Hlava VII – Závěrečná ustanovení a provedení