Gemensamma riktlinjer förenhetligtillsynspraxisochkonsekventtillä mpning i samordning av gränsöverskridande tillsynför finansiella konglomerat

Detta dokument innehåller riktlinjer som har utfärdats i enlighet med artikel 16 och artikel 56 första stycket i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG om upphävande av kommissionens beslut 2009/78/EG, förordning (EU) nr 1094/2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten), och förordning (EU) nr 1095/2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) – ”förordningarna om de europeiska tillsynsmyndigheterna" eller ”ESA-förordningarna”. I enlighet med artikel 16.3 i ESA-förordningarna ska behöriga myndigheter och finansinstitut med alla tillgängliga medel söka följa riktlinjerna.

I riktlinjerna redovisar ESA vad denanser vara lämplig tillsynspraxis inom ramen för det europeiska systemet för finansiell tillsyn eller hur unionsrätten bör tillämpas inom ett visst område. Behöriga myndigheter som berörs av riktlinjerna bör följa dem genom att på lämpligt sätt införliva dem i sin tillsynsverksamhet (till exempel genom att ändra sina rättsliga ramverk eller tillsynsprocesser), även då riktlinjerna i första hand riktas till institut.

I enlighet medartikel 16.3 i ESA-förordningarna ska de behöriga myndigheterna anmäla till ESA om de följer eller avser att följa riktlinjerna, eller i annat fall ange skälen till varför de inte avser att följa dem, senast den 23 februari 2015. Om en behörig myndighet inte svarar inom denna tidsfrist kommer ESA att anse att den behöriga myndigheten inte följer riktlinjerna. Anmälningar bör skickas till compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu och compliance.ficod@esma.europa.eu med angivande av referensen ”JC/GL/2014/01”. Anmälningar bör endast lämnas in av personer med befogenhet att rapportera efterlevnad för sina behöriga myndigheters räkning.

Anmälningar enligt ovan offentliggörs på webbplatserna för de europeiska tillsynsmyndigheterna i enlighet med artikel 16.3.

AvsnittI – Ämne och tillämpningsområde

AvsnittII – Kartläggningsförfarande, samarbetsstruktur och samordningsavtal

Kartläggningsförfarande

Samarbetsstruktur

Skriftliga samarbetsavtalmellan samordnaren och behöriga myndigheter

Samarbetsavtalmed tillsynsmyndigheterna i tredjeländer

AvsnittIII –Samordning av informationsutbyte i going concern och i krissituationer

Omfattning och frekvens

Insamling av information

Kommunikationskanaler

Kommunikation med det finansiella konglomeratet

Kommunikation i krissituationer

AvsnittIV – Tillsynsbedömning av det finansiella konglomeratet

Bedömning av det finansiella konglomeratets finansiella ställning

Bedömning av kapitalplanering

Bedömning av betydande riskkoncentrationer

Bedömning av betydande interna transaktioner inom det finansiella konglomeratet

Bedömning av internkontroll och riskhanteringsprocesser

AvsnittV – Tillsynsplanering och samordning av tillsyn i going concern och i krissituationer

Planering och samordning av tillsynsverksamheten

Samordnad handlingsplan

Delning och delegering av uppgifter

Beredskapsplanering

AvsnittVI – Beslutsprocesserna mellan behöriga myndigheter

Förfaranden som ska användas i samråd

Förfaranden i beslutsprocesser

Förfaranden förden årliga omprövningen av undantag

Förfaranden för samordningen av verkställighetsåtgärder

AvsnittVII – Slutbestämmelser och införande