Gemeenschappelijke richtsnoeren betreffende de convergentie van toezichtpraktijken met betrekking tot coherente coördinatieregelingen voor het toezicht op financiële conglomeraten.

Dit document bevat richtsnoeren die zijn uitgevaardigd ingevolge de artikelen 16 en 56, eerste alinea, van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie; Verordening (EU) nr. 1094/2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen); en Verordening (EU) nr. 1095/2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten) - „ de ETA-verordeningen”. Overeenkomstig artikel 16, lid 3, van de ETA-verordeningen moeten de bevoegde autoriteiten en financiële instellingen zich tot het uiterste inspannen om aan de richtsnoeren te voldoen.

De richtsnoeren beschrijven het standpunt van de ETA’s inzake passende toezichtpraktijken binnen het Europees systeem voor financieel toezicht of de wijze waarop het recht van de Unie in een bepaald gebied zou moeten worden toegepast. De desbetreffende bevoegde autoriteiten dienen deze richtsnoeren na te leven door ze op passende wijze in hun toezichtpraktijken op te nemen (bv. door wijziging van hun rechtskader of toezichtprocessen), ook als de richtsnoeren overwegend bedoeld zijn voor instellingen.

In overeenstemming met artikel 16, lid 3, van de ETA-verordeningen moeten de bevoegde autoriteiten de desbetreffende ETA in kennis stellen of zij aan deze richtsnoeren voldoen of voornemens zijn hieraan te voldoen, of anders redenen voor niet-naleving opgeven, en wel uiterlijkop 23 februari 2015. Bevoegde autoriteiten die binnen deze termijn niet hebben gereageerd, worden door de desbetreffende ETA geacht niet te voldoen. Kennisgevingen dienen te worden toegezonden aan compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu en compliance.ficod@esma.europa.eu onder vermelding van „JC/GL/2014/01”. Kennisgevingen worden ingediend door personen die bevoegd zijn om namens de bevoegde autoriteiten te melden of zij aan de richtsnoeren voldoen.

Kennisgevingen worden overeenkomstig artikel 16, lid 3, op de websites van de ETA’s bekendgemaakt.

Titel I - Onderwerp en toepassingsgebied

Titel II –Mapping, samenwerkingsstructuur en coördinatieregelingen

Mapping

Samenwerkingsstructuur

Schriftelijke coördinatieregelingen tussen de coördinator en de bevoegde autoriteiten

Coördinatieregelingen met de toezichthoudende autoriteiten van derde landen

Titel III - Coördinatie van de uitwisseling van informatie in normale omstandigheden en in noodsituaties

Toepassingsgebied en frequentie

Het verzamelen van informatie

Communicatiekanalen

Communicatie met het financiële conglomeraat.

Communicatie in noodsituaties

Titel IV - Beoordeling van financiële conglomeraten.

Beoordeling van de financiële situatie van een financieel conglomeraat

Beoordeling van kapitaaltoereikendheidsbeleid

Beoordeling van risicoconcentratie

Beoordeling van intragroeptransacties

Beoordeling van internecontrole- en risicobeheerprocessen

Titel V- Toezichtplanning en coördinatie van toezichtactiviteiten in normale omstandigheden en in noodsituaties

Planning en coördinatie van toezichtactiviteiten

Gecoördineerd actieplan

Delen en delegatie van taken

Planning in noodsituaties

Titel VI - Besluitvormingsprocessen bij de bevoegde autoriteiten

Bij raadplegingsprocessen te volgen procedures

Bij instemmingsprocessen te volgen procedures

Bij de jaarlijkse herbeoordeling van ontheffingen te volgen procedures

Bij de coördinatie van handhavingsmaatregelen te gebruiken procedures

Titel VII- Slotbepalingen en uitvoering