Wspólne wytyczne w zakresie konwergencji praktyk nadzorczych dotyczących spójności ustaleń koordynacyjnych w zakresie nadzoru nad konglomeratami finansowymi

Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane zgodnie z art. 16 i 56 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego), zmiany decyzji 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/78/WE, rozporządzenia (UE) nr 1094/2010 w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych) i rozporządzenia (UE) nr 1095/2010 w sprawie Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych) zwanych dalej „rozporządzeniami w sprawie Europejskich Urzędów Nadzoru ”. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzeń w sprawie Europejskich Urzędów Nadzoru właściwe organy i instytucje finansowe muszą dołożyć wszelkich starań, aby zastosować się do tych wytycznych.

Wytyczne określają stanowisko Europejskich Urzędów Nadzoru odnośnie do odpowiednich praktyk nadzorczych w ramach Europejskiego Systemu Nadzoru Finansowego i sposób , w jaki prawo unijne po winno być stosowane w konkretnym obszarze. Właściwe organy, do których wytyczne się odnoszą, powinny uwzględnić je w swoich praktykach nadzorczych, w najbardziej odpowiedni sposób (np. poprzez zmianę ram prawnych lub procesów nadzorczych), również w przypadkach, gdy wytyczne są skierowane przede wszystkim do instytucji.

Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzeń w sprawie Europejskich Urzędów Nadzoru właściwe organy muszą poinformować odpowiedni Europejski U rząd N adzoru, czy stosują się lub zamierzają stosować się do wytycznych bądź o przyczynach ich niestosowania lub braku zamiaru ich stosowania , w terminie do 23 lutego 2015 r. W przypadku nieprzekazania powiadomienia w wyznaczonym terminie odpowiedni Europejski U rząd N adzoru uzna, że właściwe organy nie stosują wytycznych. Powiadomienie należy przesłać na następujące adresy compliance@eba.europa.eu , ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu i compliance.ficod@esma.europa.eu , podając następujący numer referencyjny „JC/GL/2014/01”. Powiadomienie powinna przesłać osoba upoważnion a do składania w imieniu właściwego organu oświadczeń o zastosowaniu się do wytycznych.

Powiadomienia będą publikowane na stronach internetowych Europejskich U rzędów Nadzoru zgodnie z art. 16 ust. 3.

Tytuł I – Temat i zakres

Tytuł II – Procedura mapowania, struktura współpracy i ustalenia koordynacyjne

Procedura mapowania

Struktura współpracy

Pisemne ustalenia koordynacyjne między koordynatorem a właściwymi organami

Ustalenia koordynacyjne z organami nadzoru z państw trzecich

Tytuł III – Koordynacja wymiany informacji przy założeniu kontynuowania działalności i w nadzwyczajnych sytuacjach

Zakres i częstotliwość

Gromadzenie informacji

Kanały komunikacji

Wymiana informacji z konglomeratem finansowym

Wymiana informacji w sytuacjach nadzwyczajnych

Tytuł IV – Ocena konglomeratów finansowych w ramach nadzoru

Ocena sytuacji finansowej konglomeratu finansowego

Ocena polityki adekwatności kapitałowej

Ocena koncentracji ryzyka

Ocena transakcji wewnątrzgrupowych

Ocena mechanizmów kontroli wewn ętrznej i procesów zarządzania ryzykiem

Tytuł V – Planowanie i koordynacja czynności nadzorczych przy założeniu kontynuowania działalności i w sytuacjach nadzwyczajnych

Planowanie i koordynacja czynności nadzor czych

Zharmonizowany plan działania

Dzielenie się zadaniami i delegowanie zadań

Planowanie w sytuacjach nadzwyczajnych

Tytuł VI – Procesy podejmowania decyzji pomiędzy właściwymi organami

Procedury do zastosowania w procesach konsultacji

Procedury do zastosowania w procesach porozumienia

Procedury do zastosowania w ramach rocznej ponownej oceny zwolnień

Procedury do zastosowania w r amach koordynacji środków przymusu

Tytuł VII – Postanowienia końcowe i wdrażanie