+Közösiránymutatás a pénzügyikonglomerátumokravonatkozófe lügyeletikoordinációsmegállapodásokegy ségességérevonatkozófelügyeletigyakorla tokközelítéséről
---+Aziránymutatásjogállása
---+Jelentésikövetelmények
---+I. cím - Tárgyéshatály
------+1. Ez az iránymutatás eleget tesz a 2002/87/EK (FICOD) irányelv 11. cikkének (1) bekezdése által az …
------+2. Az iránymutatás célja az illetékes hatóság ok közötti, határokon átnyúló, ágazatközi …
------+3. A 2002/87/EK irányelv 11. cikkének (1) bekezdése meghatározza a kiegészítő felügyelet …
------+4. Az iránymutatás címzettjei a 2002/87/EK irányelv 2. cikkének (16) bekezdésében meghatározott …
------+5. Ha a szöveg másként nem jelzi, az iránymutatásban szereplő hivatkozások a 2002/87/EK irányelv …
---+II. cím - Feltérképezési eljá rás, az együttműködési struktúra és a koordinációs megállapodások
------+6. A feltérképezés azoknak az információknak az összegyűjtése és elemzése, amelyek szükségesek a …
---+A feltérképezésieljárás
------+7. A koordinátornak a pénzügyi konglomerátum részét képező szabályozott vállalkozásokat engedélyező …
------+8. A feltérképezési folyamat során megfelelően figyelembe kell venni a 2002/87/EK irányelv 4. …
------+9. A feltérképezésnek magában kell foglalnia azoknak az információknak az összegyűjtését és …
------+10. A koordinátornak az alábbi előfeltételek alapján kell gondoskodnia a feltérképezés elvégzéséről …
------+11. A feltérképezési folyamatnak: a) figyelembe kell vennie az ágazati szinten elvégzett …
------+12. A feltérképezés tervezetének elkészítése és az érintett illetékes hatóságokhoz véleményezésre …
------+13. A feltérképezést rendszeresen, de legalább évente aktualizálni kell, figyelembe véve a pénzügyi …
------+14. A feltérképezésnek figyelembe kell vennie minden, a csoporton belüli, felügyelet szempontjából …
------+15. A 14. bekezdésben említett, a felügyelet szempontjából releváns vállalkozások esetében a …
------+16. A koordinátornak az 1. mellékletben található sablon alapján kell elvégezniea feltérképezést.
---+Azegyüttműködésistruktúra
------+17. A koordinátornak a feltérképezés eredményei alapján el kell döntenie, hogy a feladatai ellátása …
------+18. A kiegészítő felügyelettel kapcsolatos találkozókon és tevékenységekben részt vevők számának a …
---+A koordinátor és az illetékes hatóságok közötti írásos koordinációs megállapodások
------+19. Az ágazati felügyelet céljára létrehozott, írásos koordinációs megállapodásokat ki kell …
------+20. A kiegészítéseknek tükrözniük kell a pénzügyi konglomerátum jellegét, méretét és …
------+21. Másik lehetőségként a koordinátor és az illetékes hatóságok megállapodhatnak a pénzügyi …
---+Harmadik országok felügyeleti hatóságaival kötött koordinációs megállapodások
------+22. Ha a pénzügyi konglomerátumnak jelentős vállalkozásai találhatók harmadik országokban, a …
---+III. cím – Az információk cseréjének összehangolása szokványos üzletmenet során, illetve szükséghelyzetben
---+Hatókörésgyakoriság
------+23. Az illetékes hatóságok közötti információcserének ki kell terjednie minden releváns vagy …
------+24. A koordinátor és az illetékes hatóságok közötti információcserének tükröznie kell az érintett …
------+25. Az illetékes hatóságoknak meg kell állapodniuk a rendszeres információcsere gyakoriságában …
------+26. Ha egy illetékes hatóságreleváns információt kér egy másik illetékes hatóságtól, az utóbbinak …
---+Információkgyűjtése
------+27. Az információkat az illetékes hatóság oknak kell összegyűjteniük a felügyeletük alatt álló …
------+28. A pénzügyi konglomerátumra vonatkozó információkéréseket a koordinátornak kell irányítania.A …
---+Kommunikációscsatornák
------+29. Az illetékes hatóságoknak és a koordinátornak meg kell fontolnia a kommunikációs csatornák …
---+Kommunikáció a pénzügyikonglomerátummal
------+30. A koordinátor felelős a csoport élén álló anyavállalattal, vagy anyavállalat hiányában a …
---+Kommunikációszükséghelyzetben
------+31. Annak az illetékes hatóságnak, amely a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó szabályozott …
---+IV. cím - Pénzügyi konglomerátumok felügyeleti értékelése
---+A pénzügyi konglomerátum pénzügyi helyzetének értékelése
------+32. A koordinátornak párbeszédet kell folytatnia az érintett illetékes hatóságokkal a pénzügyi …
------+33. A koordinátornak gondoskodnia kell arról, hogy a párbeszéd során azonosításra kerüljenek: a) a …
---+Tőkemegfelelésipolitikákértékelése
------+34. A koordinátornak és az érintett illetékes hatóságoknak át kell tekinteniük a pénzügyi …
------+35. Ezek az értékelések nem jelentik az ágazati jogszabályokban fo glalt tőkemegfelelési …
------+36. A koordinátor felel a konglomerátum tőkemegfelelési politikáinak értékeléséért.Az értékelés …
------+37. A tőkemegfelelési számítással kapcsolatban valamely vállalkozásnak a számításból való kizárása …
---+Kockázatikoncentrációértékelése
------+38. A pénzügyi konglomerátumhoz tartozó szabályozott vállalkozások kockázati koncentrációjára …
------+39. Figyelembe véve a pénzügyi konglomerátum struktúráját, a koordinátornak és az illetékes …
------+40. A koordinátor és az illetékes hatóságok közötti információcsere kiterjedhetnek az alábbi …
------+41. A koordinátornak és az illetékes hatóságoknak értesíteniük kell egymást a pénzügyi …
---+Csoportonbelüliügyletekértékelése
------+42. A pénzügyi konglomerátumhoz tartozó szabályozott vállalkozások csoporton belüli ügylete ire …
------+43. Figyelembe véve a pénzügyi konglomerátum struktúráját, a koordinátornak és az illetékes …
------+44. A koordinátornak és az érintett illetékes hatóságoknak meg kell állapodniuk: a) a figyelemmel …
------+45. A koordinátornak és az illetékes hatóságoknak értesíteniük kell egymást a pénzügyi …
---+A belső ellenőrzési mechanizmusok és kockázatkezelési folyamatok értékelése
------+46. A koordinátornak a kockázatkezelési folyamatok és a belső ellenőrzési mechanizmusok értékelése …
------+47. Az illetékes hatóságoknak át kell adniuk a koordinátor számára a releváns információkat az …
------+48. A koordinátornak az egyedi értékeléseket és az átfogó értékeléseket meg kell vitatnia az …
---+V. cím - Felügyeleti tevékenységek felügyeleti tervezése és összehangolása szokványos üzletmenet során, illetve szükséghelyzetben
---+Felügyeletitevékenységektervezéseésösszehangolása
------+49. A IV. címmel összhangban elvégzett elemzést követően a koordinátornak a pénzügyi konglomerátum …
------+50. A 17. bekezdésben ismertetett, konkrét eljárási szabályok fennállása esetén a koordinátornak …
------+51. Amennyiben az ágazati kollégium napirendjére nem kerül fel a kiegészítő felügyelettel …
---+Összehangoltcselekvésiterv
------+52. Amennyiben csak egyetlen ágazati kollégium kerül létrehozásra, a pénzügyi konglomerátumok …
------+53. Ha egy pénzügyi konglomerátum felügyeletével kapcsolatban külön napirendi pont került fel az …
---+Feladatokmegosztásaésdelegálása
------+54. A koordinátornak kell vezetnie a megbeszélést arra vonatkozóan, hogy – a hatályos ágazati …
---+Vészhelyzetrevonatkozótervek
------+55. A már létező, ágazati szintű, a hatóságok közötti vészhelyzeti együttműködé sre vonatkozó …
---+VI. cím - Az illetékes hatóságok közötti döntéshozatal folyamata
------+56. A VI. cím az illetékes hatóságok által a 2002/87/EK irányelvben említett különféle …
---+Egyeztetésifolyamatoksoránalkalmazandóeljárások
------+57. Az ebben a címben hivatkozott egyeztetési folyamatok a következők: a) a 2002/87/EK irányelv 6. …
------+58. Az egyeztetések lefolytatása során az illetékes hatóságoknak az alábbi lépéseket kell …
---+Megállapodásifolyamatoksoránalkalmazandóeljárások
------+59. Az ebben a címben hivatkozott megállap odási folyamatok a következők: a) a 2002/87/EK irányelv …
------+60. Megállapodás kötésénél az illetékes hatóságoknak az alábbi lépéseket kell követniük: a) a …
---+A mentességek évenkénti felülvizsgálata során alkalmazandó eljárások
------+61. A kiegészítő felügyelet végrehajtása alóli mentességek évenkénti, újbóli elbírálása, a …
---+A végrehajtási intézkedések összehangolására szolgáló eljárások
------+62. Az illetékes hatóságoknak az alábbi lépéseket kell követniük azoknak a végrehajtási …
------+63. A végrehajtási intézkedések összehangolása során a III. címben ismertetett, információcserére …
---+VII. cím - Záró rendelkezések és végrehajtás
------+64. Ez az iránymutatás a 3. oldalon említett jelentéstételi kötelezettség napjától alkalmazandó.

Közösiránymutatás a pénzügyikonglomerátumokravonatkozófe lügyeletikoordinációsmegállapodásokegy ségességérevonatkozófelügyeletigyakorla tokközelítéséről

Közösiránymutatás a pénzügyikonglomerátumokravonatkozófe lügyeletikoordinációsmegállapodásokegy ségességérevonatkozófelügyeletigyakorla tokközelítéséről

1. Áttekintés

,
Aziránymutatásjogállása

Az e dokumentumban szereplő iránymutatásokat az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezésé ről szóló, 2010. november 24 -i 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 16. cikkének és 56. cikke 1. albekezdésének; az európai felügyeleti hatóság (az Európai Biztosítás - és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság) létrehozásáról szóló, 2010. november 24- i 1094/2010/EK rendelet; és az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) létrehozásáról szóló, 2010. november 24-i 1095/201 0/EU rendelet ( a továbbiakban: EFH-rendeletek ) rendelkezéseivel összhangban adták ki . Az EFH-rendeletek 16. ci kkének (3) bekezdése szerint az illetékes hatóságok és pénzügyi intézmények mindent meg kell tenniük azért, hogyaz iránymutatásoknak megfeleljenek.

Az iránymutatás rögzíti az európai felügyeleti hatóságok álláspontját azzal kapcsolatban, hogy mi a megfelelő felügyeleti gyakorlat a Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszerében és miként kell alkalmazni az uniós jogot egy adott területen belül.Az iránymutatások hatálya alá tartozó,illetékes hatóságok azzal tesznek eleget az iránymutatásoknak, hogy azokat beépítik saját felügyeleti gyakorlataikba (pl. saját jogi kereteik vagy felügyeleti folyamataik módosításával), beleértve azokat eseteket is, amikor az adott iránymutatás elsősorban intézményekre vonatkozik.
Jelentésikövetelmények

Az EFH-rendeletek 16. cikkének (3) bekezdése értelmében az egyes illetékes hatóságok 2015. február 23-ig értesítik a megfelelő európai felügyeleti hatóságot arról, hogy megf elelnek-e vagy meg kívánnak- e felelni a jelen iránymutatásnak, illetve ellenkező esetben az iránymutatás be nem tartásának indokairól. Amennyiben a fenti határidőig ilyen értesítés nem érkezik, az adott európai felügyeleti hatóság úgy tekinti, hogy a szóban forgó illetékes hatóság nem felel meg az irányelveknek.Az értesítéseket „JC/GL/2014/01” hivatkozással kell megküldeni a compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu és compliance.ficod@esma.europa.eu címekre. Az értesítést benyújtó személyeknek megfelelő felhatalmazással kell rendelkezniük arra, hogy az adott illetékes hatóság nevében nyilatkozzanak a megfelelésről.

A 16. cikk (3) bekezdésének megfelelően az értesítések közzétételre kerülnek az európai felügyeleti hatóságok honlapjain.
I. cím - Tárgyéshatály

I. cím - Tárgyéshatály
II. cím - Feltérképezési eljá rás, az együttműködési struktúra és a koordinációs megállapodások

II. cím - Feltérképezési eljá rás, az együttműködési struktúra és a koordinációs megállapodások
A feltérképezésieljárás

A feltérképezésieljárás
Azegyüttműködésistruktúra

Azegyüttműködésistruktúra
A koordinátor és az illetékes hatóságok közötti írásos koordinációs megállapodások

A koordinátor és az illetékes hatóságok közötti írásos koordinációs megállapodások
Harmadik országok felügyeleti hatóságaival kötött koordinációs megállapodások

Harmadik országok felügyeleti hatóságaival kötött koordinációs megállapodások
III. cím – Az információk cseréjének összehangolása szokványos üzletmenet során, illetve szükséghelyzetben

III. cím – Az információk cseréjének összehangolása szokványos üzletmenet során, illetve szükséghelyzetben
Hatókörésgyakoriság

Hatókörésgyakoriság
Információkgyűjtése

Információkgyűjtése
Kommunikációscsatornák

Kommunikációscsatornák
Kommunikáció a pénzügyikonglomerátummal

Kommunikáció a pénzügyikonglomerátummal
Kommunikációszükséghelyzetben

Kommunikációszükséghelyzetben
IV. cím - Pénzügyi konglomerátumok felügyeleti értékelése

IV. cím - Pénzügyi konglomerátumok felügyeleti értékelése
A pénzügyi konglomerátum pénzügyi helyzetének értékelése

A pénzügyi konglomerátum pénzügyi helyzetének értékelése
Tőkemegfelelésipolitikákértékelése

Tőkemegfelelésipolitikákértékelése
Kockázatikoncentrációértékelése

Kockázatikoncentrációértékelése
Csoportonbelüliügyletekértékelése

Csoportonbelüliügyletekértékelése
A belső ellenőrzési mechanizmusok és kockázatkezelési folyamatok értékelése

A belső ellenőrzési mechanizmusok és kockázatkezelési folyamatok értékelése
V. cím - Felügyeleti tevékenységek felügyeleti tervezése és összehangolása szokványos üzletmenet során, illetve szükséghelyzetben

V. cím - Felügyeleti tevékenységek felügyeleti tervezése és összehangolása szokványos üzletmenet során, illetve szükséghelyzetben
Felügyeletitevékenységektervezéseésösszehangolása

Felügyeletitevékenységektervezéseésösszehangolása
Összehangoltcselekvésiterv

Összehangoltcselekvésiterv
Feladatokmegosztásaésdelegálása

Feladatokmegosztásaésdelegálása
Vészhelyzetrevonatkozótervek

Vészhelyzetrevonatkozótervek
VI. cím - Az illetékes hatóságok közötti döntéshozatal folyamata

VI. cím - Az illetékes hatóságok közötti döntéshozatal folyamata
Egyeztetésifolyamatoksoránalkalmazandóeljárások

Egyeztetésifolyamatoksoránalkalmazandóeljárások
Megállapodásifolyamatoksoránalkalmazandóeljárások

Megállapodásifolyamatoksoránalkalmazandóeljárások
A mentességek évenkénti felülvizsgálata során alkalmazandó eljárások

A mentességek évenkénti felülvizsgálata során alkalmazandó eljárások
A végrehajtási intézkedések összehangolására szolgáló eljárások

A végrehajtási intézkedések összehangolására szolgáló eljárások
VII. cím - Záró rendelkezések és végrehajtás

VII. cím - Záró rendelkezések és végrehajtás

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/